Harvest Fidroit Academy
Harvest Fidroit Academy est un organisme de formation professionnelle permanente et continue, enregistré sous le numéro d’activité 11930388193 auprès de la Préfecture de la région Ile de France. Cet enregistrement ne vaut pas agrément de l’Etat. Harvest France SAS est une société par actions simplifiée au capital social de 1 988 765 euros, inscrite au registre du commerce et des sociétés de Paris, sous le numéro 352 042 345, NAF 5829C, numéro de TVA intracommunautaire FR 68 352 042 345, dont le siège social est situé : 5 rue de la Baume – 75008 Paris

PROGRAMME DE FORMATION

Produits retraite : comprendre leurs interdépendances pour optimiser sans erreur

Maitriser le fonctionnement du Plan d’Epargne Retraite (PER), son régime fiscal et les règles de calcul du disponible épargne retraite afin d’optimiser les stratégies de versement et de déduction.
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Date: Ven. 11 sept. 2026 | 10h-12h
Durée: 2 heures
Type / Prix: 240 €
Objectifs:
  • Maîtriser le cadre juridique et fiscal du Plan d’Epargne Retraite (PER)
  • Calculer les plafonds de déduction applicable pour les salariés et TNS
  • Identifier et comprendre les leviers d’optimisation liés au PER
  • Déterminer les situations dans lesquelles le transfert est pertinent
Contenu pédagogique:

Les caractéristiques techniques du PER :

  • Comprendre le fonctionnement du PER individuel, du PER collectif et du PER obligatoire
  • Maîtriser les modalités d’alimentation du PER et le traitement fiscal des versements
  • Comprendre la fiscalité applicable à la sortie ainsi que les cas de sortie anticipée
  • Identifier les stratégies d’optimisation du PER

Le disponible de versement épargne retraite :

  • Traiter les questions récurrentes relatives aux plafonds de déduction
  • Maîtriser les étapes de calcul du disponible de versement pour un salarié et un TNS
  • Intégrer les mécanismes de mutualisation et l’utilisation des plafonds non utilisé des années antérieures
  • Sécuriser les modalités déclaratives et anticiper les points de vigilance
Heures reglementaires:

CGPI / Courtiers

  • IAS / DDA : 2 heures

Experts-Comptables 

  • 2 heures

Cette formation valide uniquement les heures indiquées ci-dessus

 
Format: Classe virtuelle
Moyen pédagogique:

Diaporama (notions métier, exercices d'application, questionnaires de compréhension)
Public visé:

Tous professionnels du patrimoine : CGPI, Banquiers, Assureurs, Notaires, Avocats, Agents immobiliers, Experts-Comptables…
Moyen d'evaluation:

Quiz d'évaluation des acquis
Intervenants:

Harmony Jeu

Harmony, diplômée d’un Master en gestion de patrimoine a exercé plusieurs expériences en banque d’investissement et banque privée avant de rejoindre le groupe Harvest en 2018 en tant que consultante formatrice en gestion de patrimoine.
Accessibilité aux personnes en situation d'handicap

Toutes nos formations sont adaptables aux personnes porteuses d'un handicap