Harvest Fidroit Academy
Harvest Fidroit Academy est un organisme de formation professionnelle permanente et continue, enregistré sous le numéro d’activité 11930388193 auprès de la Préfecture de la région Ile de France. Cet enregistrement ne vaut pas agrément de l’Etat. Harvest France SAS est une société par actions simplifiée au capital social de 1 988 765 euros, inscrite au registre du commerce et des sociétés de Paris, sous le numéro 352 042 345, NAF 5829C, numéro de TVA intracommunautaire FR 68 352 042 345, dont le siège social est situé : 5 rue de la Baume – 75008 Paris

PROGRAMME DE FORMATION

L'assurance vie : deniers communs et clause bénéficiaire

Maîtriser le conseil et connaître les limites juridiques et fiscales du recours à l’assurance vie. Cette classe virtuelle vous apprendra à renforcer la sécurité de l’opération en assurance vie, pour le souscripteur comme pour le conseiller, et accompagner le client dans la rédaction de la clause bénéficiaire.
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Date: PAS DATE
Durée: 2 heures
Type / Prix: 240 €
Prérequis:

Connaître la fiscalité de l'assurance-vie en cas de vie et en cas de décès, et maîtriser les mécanismes successoraux.
Objectifs:
  • Maîtriser le conseil et connaître les limites juridiques et fiscales du recours à l’assurance vie.
  • Renforcer la sécurité de l'opération en assurance vie, pour le souscripteur comme pour le conseiller.
  • Accompagner le client dans la rédaction de la clause bénéficiaire.
Contenu pédagogique:
  • L'origine des fonds lors de la souscription d'un contrat d'assurance vie en régime de communauté
  • Le sort du contrat en cas de divorce (Praslika) ou de dècès (contrat dénoué ou non, Bacquet)
  • La désignation du bénéficiaire du contrat (par la qualité ou par le nom). L'acceptation de la clause bénéficiaire
  • Les limites de l'optimisation par l'assurance vie (primes manifestement exagérées et risque d'abus de droit)
Heures reglementaires:

CGPI / Courtiers

  • IAS/DDA : 2 heures

Experts-comptables 

  • 2 heures

Cette formation valide uniquement les heures indiquées ci-dessus
Format: Classe virtuelle
Moyen pédagogique:

Diaporama (notions métier, exercices d'application, questionnaires de compréhension)
Public visé:

Tous professionnels du patrimoine : CGPI, Banquiers, Assureurs, Notaires, Avocats, Agents immobiliers, Experts-Comptables…
Moyen d'evaluation:

Quiz d'évaluation des acquis
Accessibilité aux personnes en situation d'handicap

Toutes nos formations sont adaptables aux personnes porteuses d'un handicap