• S'initier au fonctionnement des marchés et à la gestion des instruments financiers.
• Comprendre les spécificités de la gestion collective et acquérir un savoir-faire dans la sélection d’OPC.
• Intégrer la dimension fiscale dans l’organisation financière d’un patrimoine et connaître les différentes formes de détention des placements financiers.
• Apprendre à optimiser l’allocation d’actifs au sein de supports appropriés en adéquation avec les objectifs du client.

Les taux d'intérêt et l'inflation

• En quoi sont-ils corrélés ?
• Comment impactent-ils les emprunteurs, les prêteurs et les épargnants ?

L’organisation des marchés financiers

• Comment sont-ils compartimentés ?
• Quel est leur rôle dans le financement de l’économie ? Qui sont les opérateurs et les organismes de contrôle ?
• Comment distinguer marchés réglementés et marchés non réglementés ? Quels sont les indices boursiers à connaître ?

Les actions et les produits de taux

• Qu’est-ce qu’une action ? Quelles sont les prérogatives de l’actionnaire ? Quels sont les risques inhérents au marché des actions ? Les ratios et indicateurs à analyser ?
• Quelles sont les caractéristiques du marché monétaire et des titres de créances négociables ? Pourquoi s’intéresser à l’évolution des taux d’intérêt court terme ? Quels sont les paramètres clés d’une obligation ? Les facteurs susceptibles d’influencer son cours ? Comment positionner les fonds en euros ?

Les OPC

• Qu’est-ce que la gestion collective ? Quels sont les avantages d’un placement en OPC ? Qu’est-ce qui différencie une SICAV d’un FCP ? A quelles contraintes réglementaires sont-ils soumis ? Qu'est-ce qu'une UC ? Comment identifier et exploiter les principales classifications répertoriées sur le marché ?
• Quels sont les critères de choix d’un OPC ? Comment évaluer le risque et la performance ? Quelles sont les modalités de souscription et de rachat de parts d’OPC ?

La fiscalité du patrimoine financier

• Comment déterminer la base imposable des revenus mobiliers ? Quelles sont les modalités déclaratives ? Quelle est la fiscalité applicable aux plus-values de cession de valeurs mobilières ? Quelle valorisation retenir dans le cadre d’une succession ?

L’optimisation du patrimoine financier

• Quelle enveloppe de capitalisation choisir ? Quelles sont les particularités du PEA bancaire et du PEA assurance ? Quels sont les atouts de la gestion sous mandat ? Qu’est-ce qui différencie un contrat de capitalisation d’un contrat d’assurance vie ? Quelles opportunités le nouveau PER offre-t-il ?
• Pour quelle raison faut-il souscrire au capital d’une PME ou d’une SOFICA ?
• Comment obtenir des revenus complémentaires dans un cadre fiscal privilégié ? Quels sont les atouts d’un PERP, d’un contrat Madelin, d’un PER ?
• Comment transmettre un patrimoine financier ? Dans quels cas recourir au démembrement de propriété ?

CGPI

• IAS/DDA : 14 heures

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Quiz de validation des compétences acquises