• Répondre avec O2S au cadre réglementaire posé par MIF2 et DDA : parfaire au quotidien le processus KYC, connaissance client, identification du profil de risque, objectifs, pour réaliser des propositions commerciales adaptées.
• Assurer la conformité de la relation client en s’appuyant sur O2S : valider et tracer les documents requis, renseigner la cartographie LCB FT, assurer le suivi client.
• Tirer profit de la vision complète des avoirs financiers des clients (avoirs gérés ou détenus à la concurrence) qu’offre l’agrégation pour favoriser les arbitrages.

La connaissance client et le suivi au quotidien

• Comment tirer profit du document de collecte d’informations pour faciliter la phase de découverte client ? Tendre vers la complétude des données familiales, professionnelles et patrimoniales.
• Comment tirer profit du recueil d’informations client pour faciliter la phase de découverte et la mise à jour des informations du client ?
• Comment assurer le suivi ? Comment envoyer un email ? Prendre un rendez-vous ? Programmer une relance ?

Le portefeuille

• Comment fonctionne l’agrégation des comptes ? Quelles sont les informations disponibles ?
• Comment créer un compte manuellement ?
• Comment établir un état de comptes ? Pour le client ? Pour sa famille ?
• Comment réaliser un audit du portefeuille ?
• Comment tirer profit du palmarès OPC et cibler une population de clients pour ensuite leur envoyer un emailing ?
• Comment exploiter les portefeuilles modèles ?

La mise en conformité

• Comment établir la cartographie LCB FT du client et des opérations réalisées ?
• Où recenser les documents de conformité dans O2S ? Comment faire signer électroniquement ces documents au client ?
• Comment assurer la validité des données clients dans le temps grâce aux notifications ou aux requêtes ?

Le parcours client

• Quelles sont les nouvelles obligations imposées par MIF 2, DDA et PRIIPS ?
• Comment identifier et renseigner la classification MIF du client ? Comment exploiter le questionnaire O2S pour établir le profil d’investisseur ?
• Comment définir la gouvernance produit dans O2S et contrôler le marché cible des supports ?
• Comment bâtir avec O2S une proposition de placement complète (support et allocation) conforme au profil investisseur ? Comment générer la déclaration d’adéquation de cette proposition ? Comment identifier les frais générés par l’investissement ?
• Comment réaliser une proposition d’arbitrage depuis O2S en accord avec la nouvelle réglementation ?
• Comment suivre dans le temps l’adéquation du portefeuille au profil du client ?

Diaporama, énoncés et corrigés des cas pratiques au format PDF

Tous professionnels du patrimoine : CGPI, Banquiers, Assureurs, Notaires, Avocats, Agents immobiliers, Experts-Comptables…

Quiz de validation des compétences acquises