Actualités patrimoniales 2025 – Distanciel
A ce jour, il n’est guère possible de connaitre les règles nouvelles qui s’appliqueront aux revenus 2024, et plus largement à l’avenir… Ce qui ne signifie pas que nos formations de début d’année perdent de leur pertinence, au contraire !
Il est donc plus que jamais nécessaire de se concentrer sur les fondamentaux du conseil et de prendre un peu de hauteur.
Objectifs
- Connaitre « intimement » les conséquences pratiques des nouvelles règles fiscales ;
- Repérer quels sont vos clients effectivement concernés par ces nouveautés ;
- Savoir s’il est possible d’agir pour en pallier les effets intempestifs à venir ;
- Savoir comment réagir dans ce contexte nouveau.
Intervenants
Animé(e) par Richard CHALIER - Directeur technique
Heures réglementaires
CGPI
- IAS / DDA : 7 heures
Experts-comptables
- 7 heures
Cette formation valide uniquement les heures indiquées ci-dessus
Public visé
- CGPI
- Experts-comptables
- Banquiers conseillers privés
- Assureurs
- Notaires
- Avocats
Contenu pédagogique
- Qu’est ce qui sera applicable à compter de la fin d’année 2024 pour les impositions de vos clients ? Avec quelles conséquences ? Quels réductions, déductions ou crédits d’impôt auront une efficacité plus aléatoire en début d’année ?
- Exemple du Girardin industriel ou du PERP ?
- Quelles nouveautés vont entrer en vigueur à compter du 1er janvier 2025 (parce que déjà programmées) ?
- Exemple de la loi Le Meur ou des nouvelles bases des cotisations TNS
- Quels avantages vont disparaitre parce qu’ils arrivent à terme fin 2024 ? Avec quelles possibilités de substitution ?
- Exemple du chef d’entreprise qui part en retraite ou du Loc’Avantages
Nous ferons également un point sur les effets potentiels des lois éventuellement votées début 2025. Bien entendu, notre formation sera amendée et aménagée en fonction du contexte législatif du moment…
En outre, selon la nature de vos clients, il est désormais vital de connaitre quelles organisations patrimoniales doivent être mises en place dans ce contexte d’incertitudes et de hausse programmée de la fiscalité…
- Comment apparaitre « modeste » à l’avenir pour ne pas être pris en défaut ?
- Comment gérer au mieux le RFR et/ou le RFR ajusté de vos clients ?
- Exemple de l’organisation des retraits / assurance-vie ; Exemple Madelin vs PER déductible du revenu global…
- Comment limiter les revenus imposés au strict nécessaire en percevant des flux et non des revenus ? Comment agir pour le remploi des capitaux au moment des cessions d’actifs ou d’entreprises ?
- Exemple : faut-il modifier (ou pas !) les ratios rémunération d’activité vs dividendes
- Quel « encapsulement » prévoir pour les revenus issus du patrimoine
- Comment créer sans casse et en connaissance de tous les effets collatéraux des coquilles patrimoniales de capitalisation de toutes natures ;
- Comment récupérer à moindre risque des capitaux ?
- Exemple de la réduction de capital vs les dividendes ? Abus or not abus ?
- Quid de l’assurance-vie dans ce contexte ?
- Comment gérer au mieux le RFR et/ou le RFR ajusté de vos clients ?
Enfin, nous ferons un tour d’horizon des nouveautés patrimoniales utiles à vos clients…
L’Hiver fiscal arrive…Il faut se couvrir pour ne pas s’enrhumer… C’est ce que nous vous proposons au cours de ces journées spéciales de formation…
Moyen pédagogique
Diaporama, énoncés et corrigés des cas pratiques au format PDF
Moyen d'évaluation
Quiz de validation des compétences acquises
* Montant exonéré de TVA selon l’Art. 261-4 du CGI
** Inscription possible jusqu'à une heure avant le début des formations INTER.
Pour toute question relative à une situation de handicap et pour évaluer et planifier les aménagements nécessaires à votre participation, merci de contacter notre référente Handicap Marlène ZANATTA.
Thématique disponible en intra entreprise
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