Parcours CGP | Conseil patrimonial et Retraite

Contenu pédagogique

Ce parcours est composé de 13 modules :

1- La retraite de base des salariés (format E-learning - durée 30 min) - détails ici
Ce module  est une approche des principes généraux du régime de retraite des salariés. Vous aborderez également le calcul d’une pension et les conditions de réversion.

2- La retraite complémentaire des salariés (format E-learning - durée 30 min) - détails ici
Complémentez votre formation sur la retraite des salariés avec ce module dédié à la retraite complémentaire : comprendre les mécanismes fondamentaux, les calculs et les conditions de réversion.

3- La retraite de base des travailleurs indépendants (format E-learning - durée 20 min) - détails ici
Conseiller vos clients sur les principes généraux de la retraite de base ou complémentaire de ces statuts, ainsi que sur le calcul de la pension et les conditions de réversion.

4- La retraite complémentaire des travailleurs indépendants (format E-learning - durée 20 min) - détails ici
Retrouvez dans ce module la retraite complémentaire des travailleurs indépendants.

5- La retraite des fonctionnaires civils de l'Etat (format E-learning - durée 30 min) - détails ici
La retraite des fonctionnaires de l’Etat est au programme : appréhendez les régimes de base et additionnel propres à ce statut, ainsi que les conditions d’obtention de la pension de réversion.

6- La retraite des professions libérales (format E-learning - durée 35 min) - détails ici
Apprenez le fonctionnement du régime de base commun aux professions libérales, puis identifiez les spécificités des régimes des différentes professions

7- L'épargne retraite : le PER, le PERP et le contrat Madelin (format E-learning - durée 20 min) - détails ici
Apprenez comment fonctionnent les solutions individuelles de retraite PERP et Madelin, ainsi que leur fiscalité.

8- Assurance et Prévoyance Retraite (format vidéo - durée 2h) - détails ici
Cette formation vous permettra de passer du statut de « recommandé » à un statut de « recommandable », de décrypter et mieux appréhender les caractéristiques précises de chaque véhicule d’investissement, en dresser les contraintes et les objectifs et être capable d’établir une véritable stratégie adaptée aux besoins de vos clients.

9- Les solutions individuelles de retraite (format vidéo - durée 2h) - détails ici
Connaître les différentes solutions d’épargne retraite individuelle, ainsi que leurs caractéristiques (fonctionnement et fiscalité) pour retenir l’enveloppe la plus appropriée.

10- La retraite des salariés : bases retraite et problématique budgétaire (format vidéo - durée 2h) - détails ici
Cette classe virtuelle vous permettra de comprendre les bases de l’estimation d’une pension de retraite pour un salarié. Vous traiterez un cas pratique sur la problématique des revenus complémentaires retraite.

11- Loi Pacte : PER, assurance vie, PEA, épargne salariale (format vidéo - durée 2h) - détails ici
Connaître les les principales mesures de la loi Pacte relatives à l'épargne retraite, l'assurance vie, le PEA et l'épargne salariale et maîtriser le cadre juridique et fiscal des nouveaux plans d'épargne retraite

12- Les Fondamentaux de la Retraite (format vidéo - durée 2h) - détails ici
Comprendre ma retraite, un module qui reprend méticuleusement les fondamentaux de la retraire : quels sont les grands principes de calcul, d’âge de départ et d’optimisation possible. Les réformes successives des retraites ont mis en lumière la fragilité de nos régimes obligatoires. La médiatisation de ce sujet entraîne peu à peu une prise de conscience ayant pour conséquence des questions de plus en plus fréquentes des clients sur ce thème, des réflexions pour optimiser les coûts ou améliorer les régimes.

13- Le PER et le calcul du disponible épargne retraite (format vidéo - durée 2h) - détails ici
Connaitre leurs règles de fonctionnement, leur fiscalité et leur utilité patrimoniale pour les comparer objectivement. La loi PACTE a rendu ces produits plus attractifs en simplifiant, en harmonisant et en assouplissant leurs règles de fonctionnement.