• Se familiariser avec l’environnement juridique et fiscal d’un client patrimonial.
• Savoir identifier et analyser les éléments constitutifs d’un patrimoine.
• Découvrir la méthodologie de l’approche globale.
• Tirer profit du diagnostic patrimonial pour optimiser la relation client.

Les fondamentaux de l’approche globale

• Le droit de la famille : quel régime matrimonial adopter ? Comment s’opère le partage des biens en cas de décès ou
• de divorce ? Quel est l’intérêt du PACS par rapport à l’union libre ?
• L’approche successorale : qui hérite quand rien n’a été prévu ? Quelle est la situation du conjoint, du concubin ou du partenaire ? Comment déterminer l’actif net successoral ? Quels sont les exonérations et abattements autorisés ?
• La fiscalité des revenus et des plus-values : comment déterminer la base imposable ? Quelles méthodes utiliser pour diminuer l’impôt ?
• La fiscalité du capital : quelles sont les principales caractéristiques de l’IFI ? Comment procéder pour l’alléger ?

Les éléments constitutifs d’un patrimoine

• Produits bancaires et réglementés : comment gérer une épargne de précaution ?
• Produits financiers : comment différencier actions et obligations ? Pourquoi recourir à la gestion collective ? Pourquoi souscrire au capital d’une PME ? Comment sélectionner les enveloppes d’investissement ? Pour quelles problématiques patrimoniales choisir un contrat d’assurance vie ? Comment tirer parti de l’épargne retraite ?
• Immobilier : quelle répartition choisir entre immobilier de jouissance et immobilier de rapport ? Quels sont les avantages d’un investissement dans la pierre papier ?

La méthodologie de l’approche globale

• Comment nouer une relation de confiance avec un client ? Quelles sont les différentes étapes de l’approche globale ?
• Quelles sont les informations à collecter ? Pour quel enseignement et quelle exploitation ?
• Comment repérer les forces et faiblesses d’une situation patrimoniale, établir un diagnostic ?

Les préconisations

• Quels arbitrages, investissements ou solutions proposer en fonction des objectifs et besoins du client ? S’il s’agit de constituer un patrimoine ? De le valoriser ? De le transmettre ? S’il s’agit de protéger son conjoint ? D’obtenir des revenus complémentaires ?

CGPI : 
IAS/DDA : 14 heures

Notaires :
14 heures N° d’homologation CSN : 202100757

Experts-comptables : 
14 heures 

Diaporama, énoncés et corrigés des cas pratiques au format PDF

Collaborateurs du back et middle office

Quiz de validation des compétences acquises