Maîtriser les bases pratiques de la gestion de patrimoine – Initiation – Distanciel
2 jours pour découvrir les clés et les enjeux de la méthodologie de l’approche patrimoniale. L’approche globale de la gestion de patrimoine fait appel à de nombreuses dimensions : juridiques, fiscales, produits et marchés, sans oublier la méthodologie de découverte et d’analyse.
Objectifs
- Se familiariser avec l’environnement juridique et fiscal d’un client patrimonial.
- Savoir identifier et analyser les éléments constitutifs d’un patrimoine.
- Découvrir la méthodologie de l’approche globale.
- Tirer profit du diagnostic patrimonial pour optimiser la relation client.
Heures réglementaires
CGPI :
IAS/DDA : 14 heures
Notaires :
14 heures N° d’homologation CSN : 202100757
Experts-comptables :
14 heures
Public visé
Collaborateurs du back et middle office
Contenu pédagogique
Les fondamentaux de l’approche globale
- Le droit de la famille : quel régime matrimonial adopter ? Comment s’opère le partage des biens en cas de décès ou
- de divorce ? Quel est l’intérêt du PACS par rapport à l’union libre ?
- L’approche successorale : qui hérite quand rien n’a été prévu ? Quelle est la situation du conjoint, du concubin ou du partenaire ? Comment déterminer l’actif net successoral ? Quels sont les exonérations et abattements autorisés ?
- La fiscalité des revenus et des plus-values : comment déterminer la base imposable ? Quelles méthodes utiliser pour diminuer l’impôt ?
- La fiscalité du capital : quelles sont les principales caractéristiques de l’IFI ? Comment procéder pour l’alléger ?
Les éléments constitutifs d’un patrimoine
- Produits bancaires et réglementés : comment gérer une épargne de précaution ?
- Produits financiers : comment différencier actions et obligations ? Pourquoi recourir à la gestion collective ? Pourquoi souscrire au capital d’une PME ? Comment sélectionner les enveloppes d’investissement ? Pour quelles problématiques patrimoniales choisir un contrat d’assurance vie ? Comment tirer parti de l’épargne retraite ?
- Immobilier : quelle répartition choisir entre immobilier de jouissance et immobilier de rapport ? Quels sont les avantages d’un investissement dans la pierre papier ?
La méthodologie de l’approche globale
- Comment nouer une relation de confiance avec un client ? Quelles sont les différentes étapes de l’approche globale ?
- Quelles sont les informations à collecter ? Pour quel enseignement et quelle exploitation ?
- Comment repérer les forces et faiblesses d’une situation patrimoniale, établir un diagnostic ?
Les préconisations
- Quels arbitrages, investissements ou solutions proposer en fonction des objectifs et besoins du client ? S’il s’agit de constituer un patrimoine ? De le valoriser ? De le transmettre ? S’il s’agit de protéger son conjoint ? D’obtenir des revenus complémentaires ?
Moyen pédagogique
Diaporama, énoncés et corrigés des cas pratiques au format PDF
Moyen d'évaluation
Quiz de validation des compétences acquises
Accessibilité
Nous veillons au respect des conditions d’accueil des publics concernés et étudions au cas par cas toutes les situations de handicap afin d’envisager une intégration dans la formation.
* Montant exonéré de TVA selon l’Art. 261-4 du CGI
** Inscription possible jusqu'à une heure avant le début des formations INTER.
Pour toute question relative à une situation de handicap et pour évaluer et planifier les aménagements nécessaires à votre participation, merci de contacter notre référente Handicap Marlène ZANATTA.
Thématique disponible en intra entreprise
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