• Connaissances de base de la fiscalité de l'assurance vie, des règles civiles et fiscales successorales
• Connaissances de base des supports d'investissements financiers/immobilier

• Connaître les dimensions fiscales et juridiques de l’assurance-vie.
• Mettre en exergue les points fondamentaux de l’assurance ,répondant aux obligations de conseil.
• Adapter ses propositions d’investissement et les clauses ,bénéficiaires à l’environnement des clients

Cette formation apporte les arguments pratiques adaptés pour faciliter la souscription d’un contrat d’assurance-vie ou pour conserver les encours et contrebattre des propositions concurrentes. Un argumentaire technique et commercial sera développé en combinant des éléments tirés des règles fiscales, économiques ou juridiques attachées à ce type d’investissement.
Directement applicable en entretien clientèle, cette formation concerne toutes les personnes qui proposent et vendent de l’assurance-vie et d’autres produits financiers ou monétaires. Ce n’est pas une formation technique, même si elle s’appuie sur des arguments techniques.

Exemples des questions traitées :

• Quels sont les atouts objectifs de l’assurance-vie ?
• Quels avantages restent comparativement pertinents par rapport aux autres formules de placements ?
• Quels avantages « anciens » sont aujourd’hui obsolètes ?
• Pourquoi le rachat partiel doit être présenté différemment ?
• Quel devenir pour les avances ?
• Pourquoi faut-il impérativement conserver un contrat en perte ?
• Pourquoi faut-il ouvrir un contrat nouveau au lieu de reverser sur un ancien ?
• Pourquoi, au contraire, faut-il parfois reverser sur un ancien contrat ?
• Pourquoi faut-il ouvrir plusieurs contrats lors d’un versement après 70 ans ?
• Quels sont les vrais avantages des contrats à régime spéciaux (Bonus, euro diversifiés…) ?
• Pourquoi l’évolution du droit de partage est favorable à l’assurance-vie ?
• Comment optimiser les régimes fiscaux existant ?
• Quelles relations entre les investissements progressifs, les versements programmés et l’augmentation du risque ?

L’assurance-vie sera replacée dans l’environnement des placements concurrents : contrat de
capitalisation, Titres et PEA, SCPI et placements monétaires (livrets et comptes à terme)…

CGPI :
IAS/DDA : 7 heures

Notaires :
7 heures N° d’homologation CSN : 201900785

Experts-comptables :
7 heures 

Diaporama, énoncés et corrigés des cas pratiques au format PDF

Tous professionnels du patrimoine : CGPI, Banquiers, Assureurs, Notaires, Avocats, Agents immobiliers, Experts-Comptables…

Quiz de validation des compétences acquises