Assurance vie : le conseil objectif pour collecter plus
Cette formation vise à exposer et à illustrer par l’exemple l’environnement juridique et fiscal de l’assurance-vie. Partant des règles édictées par les plus récentes jurisprudences, appuyées par des illustrations pratiques, cette formation est particulièrement efficace pour tous les praticiens de l’assurance.
Objectifs
- Connaître les dimensions fiscales et juridiques de l’assurance-vie.
- Mettre en exergue les points fondamentaux de l’assurance ,répondant aux obligations de conseil.
- Adapter ses propositions d’investissement et les clauses ,bénéficiaires à l’environnement des clients
Heures réglementaires
CGPI :
IAS/DDA : 7 heures
Notaires :
7 heures N° d’homologation CSN : 201900785
Experts-comptables :
7 heures
Public visé
Tous professionnels du patrimoine : CGPI, Banquiers, Assureurs, Notaires, Avocats, Agents immobiliers, Experts-Comptables…
Prérequis
- Connaissances de base de la fiscalité de l'assurance vie, des règles civiles et fiscales successorales
- Connaissances de base des supports d'investissements financiers/immobilier
Contenu pédagogique
Cette formation apporte les arguments pratiques adaptés pour faciliter la souscription d’un contrat d’assurance-vie ou pour conserver les encours et contrebattre des propositions concurrentes. Un argumentaire technique et commercial sera développé en combinant des éléments tirés des règles fiscales, économiques ou juridiques attachées à ce type d’investissement.
Directement applicable en entretien clientèle, cette formation concerne toutes les personnes qui proposent et vendent de l’assurance-vie et d’autres produits financiers ou monétaires. Ce n’est pas une formation technique, même si elle s’appuie sur des arguments techniques.
Exemples des questions traitées :
- Quels sont les atouts objectifs de l’assurance-vie en 2021 ?
- Quels avantages restent comparativement pertinents par rapport aux autres formules de placements ?
- Quels avantages « anciens » sont aujourd’hui obsolètes ?
- Pourquoi le rachat partiel doit être présenté différemment ?
- Quel devenir pour les avances ?
- Pourquoi faut-il impérativement conserver un contrat en perte ?
- Pourquoi faut-il ouvrir un contrat nouveau au lieu de reverser sur un ancien ?
- Pourquoi, au contraire, faut-il parfois reverser sur un ancien contrat ?
- Pourquoi faut-il ouvrir plusieurs contrats lors d’un versement après 70 ans ?
- Quels sont les vrais avantages des contrats à régime spéciaux (Bonus, euro diversifiés…) ?
- Pourquoi l’évolution du droit de partage est favorable à l’assurance-vie ?
- Comment optimiser les régimes fiscaux existant ?
- Quelles relations entre les investissements progressifs, les versements programmés et l’augmentation du risque ?
L’assurance-vie sera replacée dans l’environnement des placements concurrents : contrat de
capitalisation, Titres et PEA, SCPI et placements monétaires (livrets et comptes à terme)…
Moyen pédagogique
Diaporama, énoncés et corrigés des cas pratiques au format PDF
Moyen d'évaluation
Quiz de validation des compétences acquises
Thématique disponible en intra entreprise
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