Accueil > Assurance-vie > Assurance vie : le conseil objectif pour collecter plus

Assurance vie : le conseil objectif pour collecter plus

Référence : PR-ASS034

Cette formation vise à exposer et à illustrer par l’exemple l’environnement juridique et fiscal de l’assurance-vie. Partant des règles édictées par les plus récentes jurisprudences, appuyées par des illustrations pratiques, cette formation est particulièrement efficace pour tous les praticiens de l’assurance.

Objectifs

  • Connaître les dimensions fiscales et juridiques de l’assurance-vie.
  • Mettre en exergue les points fondamentaux de l’assurance ,répondant aux obligations de conseil.
  • Adapter ses propositions d’investissement et les clauses ,bénéficiaires à l’environnement des clients

Heures réglementaires

CGPI :
IAS/DDA : 7 heures

Notaires :
7 heures N° d’homologation CSN : 201900785

Experts-comptables :
7 heures 

Public visé

Tous professionnels du patrimoine : CGPI, Banquiers, Assureurs, Notaires, Avocats, Agents immobiliers, Experts-Comptables…

Prérequis

  • Connaissances de base de la fiscalité de l'assurance vie, des règles civiles et fiscales successorales
  • Connaissances de base des supports d'investissements financiers/immobilier

Contenu pédagogique

Cette formation apporte les arguments pratiques adaptés pour faciliter la souscription d’un contrat d’assurance-vie ou pour conserver les encours et contrebattre des propositions concurrentes. Un argumentaire technique et commercial sera développé en combinant des éléments tirés des règles fiscales, économiques ou juridiques attachées à ce type d’investissement.
Directement applicable en entretien clientèle, cette formation concerne toutes les personnes qui proposent et vendent de l’assurance-vie et d’autres produits financiers ou monétaires. Ce n’est pas une formation technique, même si elle s’appuie sur des arguments techniques.

Exemples des questions traitées :

  • Quels sont les atouts objectifs de l’assurance-vie en 2021 ?
  • Quels avantages restent comparativement pertinents par rapport aux autres formules de placements ?
  • Quels avantages « anciens » sont aujourd’hui obsolètes ?
  • Pourquoi le rachat partiel doit être présenté différemment ?
  • Quel devenir pour les avances ?
  • Pourquoi faut-il impérativement conserver un contrat en perte ?
  • Pourquoi faut-il ouvrir un contrat nouveau au lieu de reverser sur un ancien ?
  • Pourquoi, au contraire, faut-il parfois reverser sur un ancien contrat ?
  • Pourquoi faut-il ouvrir plusieurs contrats lors d’un versement après 70 ans ?
  • Quels sont les vrais avantages des contrats à régime spéciaux (Bonus, euro diversifiés…) ?
  • Pourquoi l’évolution du droit de partage est favorable à l’assurance-vie ?
  • Comment optimiser les régimes fiscaux existant ?
  • Quelles relations entre les investissements progressifs, les versements programmés et l’augmentation du risque ?

L’assurance-vie sera replacée dans l’environnement des placements concurrents : contrat de
capitalisation, Titres et PEA, SCPI et placements monétaires (livrets et comptes à terme)…

 

Moyen pédagogique

Diaporama, énoncés et corrigés des cas pratiques au format PDF

Moyen d'évaluation

Quiz de validation des compétences acquises

Accessibilité

Nous veillons au respect des conditions d’accueil des publics concernés et étudions au cas par cas toutes les situations de handicap afin d’envisager une intégration dans la formation.

Format
Présentiel / Distanciel
Durée
1 jour
Niveau
Approfondissement
Prix par personne

* Montant exonéré de TVA selon l’Art. 261-4 du CGI

** Inscription possible jusqu'à une heure avant le début des formations INTER.

Ajoutez un participant

Important : pour bénéficier de votre tarif préférentiel connectez-vous d'abord à votre compte.
Besoin d'aide ?

Pour toute question relative à une situation de handicap et pour évaluer et planifier les aménagements nécessaires à votre participation, merci de contacter notre référente Handicap Marlène ZANATTA.


Thématique disponible en intra entreprise
Vous souhaitez former un groupe ?

Nos experts recommandent

Comprendre et savoir utiliser les Placements Financiers
Les conseillers manquent – parfois même plus que leurs clients – de connaissances adaptées pour savoir vendre des supports financiers efficacement, et dans le respect de la réglementation. Même si la fiscalité de l’enveloppe commercialisée est importante, l’approche conseil ne doit pas se résumer à cette dimension.
Présentiel / Distanciel
2 jours
L’assurance vie, outil patrimonial privilégié
Placement préféré des Français, l’assurance vie fait appel à de nombreuses dimensions juridiques et fiscales. Bien les connaître est la base d’une démarche commerciale efficace dans une relation de conseil. Une utilisation adaptée de l’assurance vie permet de répondre à des problématiques clients des plus variées
Présentiel / Distanciel
2 jours
Les stocks-options
Les formules d’actionnariat salarié (stock-options ou actions gratuites) sont des opportunités pour les entreprises qui y voient un moyen de motiver et de fidéliser leurs salariés et pour les bénéficiaires qui y trouvent une source de rémunération fiscalement avantageuse. La mise en œuvre de ces dispositifs est complexe et recèle de nombreux pièges.
Présentiel / Distanciel
1 jour
0
    0
    Mon panier
    Votre panier est videRetour à la boutique