• Avoir une pratique du conseil patrimoniale

• Connaitre les dimensions fiscales et juridiques actuelles de l’assurance-vie.
• Être capable de mettre en exergue, en rendez-vous clientèle, les points fondamentaux de l’assurance pour répondre aux obligations de conseil.
• Adapter ses propositions d’investissement et les clauses bénéficiaires à l’environnement des clients et prospects.

CGPI :
IAS/DDA : 3.5 heures

Notaires :
3.5 heures  N° d’homologation CSN à venir

Experts-comptables :
3.5  heures

Modules de formation mis à disposition de l’apprenant sur une plateforme en ligne.
L’apprenant se connecte au moment de son choix et réalise la formation en totale autonomie.

Chaque module comporte des synthèses introductives, des questions d’interpellation, des séquences notionnelles, des exercices d’évaluation variés (quiz, pioches, textes à trous) et une synthèse téléchargeable

Tous professionnels du patrimoine : CGPI, Banquiers, Assureurs, Notaires, Agents immobiliers, Experts-Comptable

L’assurance vie, les précautions à la souscription

Objectifs :

• Savoir recueillir les informations nécessaires à la souscription d’un contrat d’assurance vie.
• Identifier les documents et informations à remettre au client

Mots clés : DDA - Sanctions - Souscription - Objectifs de souscription - Tolérance au risque Profil client - Déclaration d’adéquation - Conditions particulières - Conditions générales - DIC - Droit de rétractation - Connaissance expérience client - Informations précontractuelles

L'assurance vie et le contrat de capitalisation, outils de gestion financière du patrimoine

Objectifs :

• Savoir conseiller l’assurance vie multisupports dans le cadre d'une stratégie d'investissement et de diversification financière du patrimoine.
• Maîtriser les différents types de supports et de contrats d’assurance vie.
• Connaître les caractéristiques du contrat de capitalisation.

Mots clés : Contrat de capitalisation - Assurance vie Multisupports - Unités de compte - Diversification - Horizon de placement - Risque Fonds euro - Optimisation - Rendement Euro-croissance - PEA Assurance

L'assurance vie, la fiscalité en cours de contrat

Objectifs :

• Savoir conseiller l’assurance vie multisupports dans le cadre d'une stratégie de gestion fiscale du patrimoine.
• Maîtriser le cadre fiscal de l'assurance vie en cours de contrat.
• Identifier les avantages de l'assurance vie par rapport à un compte-titres.

Mots clés : Assurance vie - Fiscalité Multisupports - Unités de compte - Diversification - Rachats - Produits - Compte-titres - Arbitrages - Prélèvements sociaux

L’assurance vie, outil de transmission de patrimoine

Objectifs :

• Assimiler les avantages du contrat d’assurance vie en cas de décès.
• Identifier l’assurance vie comme outil de transmission transgénérationnelle.
• Comprendre les enjeux des contrats souscrits avec des fonds communs.

Mots clés : Assurance vie - Transmission - Démembrement - Avantages - Quasi-usufruit - Assuré - Bénéficiaire - Conjoint - Réponse ministérielle Ciot - Dénouement - Contrat transgénérationnel - Donation et pacte adjoint

L'assurance vie, la fiscalité en cas de décès

Objectifs :

• Savoir tirer profit du fonctionnement de la fiscalité de l’assurance vie au décès.
• Comprendre les conséquences fiscales en cas de démembrement de la clause bénéficiaire.

Mots clés : Assurance vie - Transmission - Fiscalité - Démembrement - Quasi-usufruit - Décès - Bénéficiaire - Clause 757 B - 990 I - Vie génération - Créance de restitution

L’assurance vie, la clause bénéficiaire

Objectifs :

• Comprendre l’importance et les enjeux de la clause bénéficiaire.
• Savoir conseiller une clause bénéficiaire adaptée.
• Identifier les conditions d’acceptation de la clause bénéficiaire.

Mots clés : Héritiers - Rachats - PACS - Bénéficiaire - Clause - Conjoint - Formalisme - Concubin - Enfants - Tiers - Acceptation - Révocabilité - Capacité Déterminé Déterminable - Désignation

L'assurance vie, anticiper et éviter les situations à risque juridique ou fiscal

Objectifs :

• Anticiper les incidences du régime de communauté sur l’assurance vie.
• Prévenir les risques de primes exagérées et d’abus de droit.

Mots clés : Dissolution  -Décès  -Divorce - Réponse ministérielle Ciot - Communauté - Arrêt Praslicka - Abus de droit - Primes exagérées

Loi Pacte : PER, assurance vie, PEA

Objectifs :

• Comprendre la réforme de l’épargne retraite.
• Identifier les mesures relatives à l’assurance vie et au PEA.

Mots clés : PEA - Fiscalité - Euro-croissance - Titres éligibles - PER - Epargne retraite - Alimentation - Assurance-vie - Sortie anticipée -  Transférabilité - Gestion pilotée - Supports éligibles - Fonctionnement - PEA-PME - Plafond - PEA Jeune

L’assurance vie, prévenir le risque de déshérence

Objectifs : 

• Comprendre les enjeux liés aux contrats d'assurance vie ou de capitalisation en déshérence.
• Comprendre le rôle du conseiller, de la souscription au dénouement.
• Accompagner le client dans la rédaction de la clause bénéficiaire sécurisant le conseil.

L’assurance vie, la clause bénéficiaire

Objectifs : 

• Comprendre l’importance et les enjeux de la clause bénéficiaire.
• Savoir conseiller une clause bénéficiaire adaptée.
• Identifier les conditions d’acceptation de la clause bénéficiaire.

L'assurance vie, prévenir le risque de déshérence

• Comprendre les enjeux liés aux contrats d'assurance vie ou de capitalisation en déshérence.
• Comprendre le rôle du conseiller, de la souscription au dénouement.
• Accompagner le client dans la rédaction de la clause bénéficiaire sécurisant le conseil.

L'assurance vie, vendre l'investissement en unités de compte

• Quel contexte, économique et règlementaire, pour les fonds euros ?
• Pourquoi les unités de compte sont-elles incontournables ?
• Comment maîtriser le risque lié aux unités de compte ?
• Quel rôle et quels moyens pour le conseiller dans l'accompagnement de ses clients ?
• Pédagogie, conseil, anticipation, accompagnement "à horizon" … comment rassurer et conforter les choix en phase baissière ?

Des exercices d’évaluation variés quiz, pioches et textes à trous sont réalisés durant le module e-learning.