Parcours E-learning Assurance-vie

Mots-clés

L’assurance vie, les précautions à la souscription

Objectifs :

• Savoir recueillir les informations nécessaires à la souscription d’un contrat d’assurance vie.
• Identifier les documents et informations à remettre au client

Mots clés : DDA - Sanctions - Souscription - Objectifs de souscription - Tolérance au risque Profil client - Déclaration d’adéquation - Conditions particulières - Conditions générales - DIC - Droit de rétractation - Connaissance expérience client - Informations précontractuelles

L'assurance vie et le contrat de capitalisation, outils de gestion financière du patrimoine

Objectifs :

• Savoir conseiller l’assurance vie multisupports dans le cadre d'une stratégie d'investissement et de diversification financière du patrimoine.
• Maîtriser les différents types de supports et de contrats d’assurance vie.
• Connaître les caractéristiques du contrat de capitalisation.

Mots clés : Contrat de capitalisation - Assurance vie Multisupports - Unités de compte - Diversification - Horizon de placement - Risque Fonds euro - Optimisation - Rendement Euro-croissance - PEA Assurance

L'assurance vie, la fiscalité en cours de contrat

Objectifs :

• Savoir conseiller l’assurance vie multisupports dans le cadre d'une stratégie de gestion fiscale du patrimoine.
• Maîtriser le cadre fiscal de l'assurance vie en cours de contrat.
• Identifier les avantages de l'assurance vie par rapport à un compte-titres.

Mots clés : Assurance vie - Fiscalité Multisupports - Unités de compte - Diversification - Rachats - Produits - Compte-titres - Arbitrages - Prélèvements sociaux

L’assurance vie, outil de transmission de patrimoine

Objectifs :

• Assimiler les avantages du contrat d’assurance vie en cas de décès.
• Identifier l’assurance vie comme outil de transmission transgénérationnelle.
• Comprendre les enjeux des contrats souscrits avec des fonds communs.

Mots clés : Assurance vie - Transmission - Démembrement - Avantages - Quasi-usufruit - Assuré - Bénéficiaire - Conjoint - Réponse ministérielle Ciot - Dénouement - Contrat transgénérationnel - Donation et pacte adjoint

L'assurance vie, la fiscalité en cas de décès

Objectifs :

• Savoir tirer profit du fonctionnement de la fiscalité de l’assurance vie au décès.
• Comprendre les conséquences fiscales en cas de démembrement de la clause bénéficiaire.

Mots clés : Assurance vie - Transmission - Fiscalité - Démembrement - Quasi-usufruit - Décès - Bénéficiaire - Clause 757 B - 990 I - Vie génération - Créance de restitution

L’assurance vie, la clause bénéficiaire

Objectifs :

• Comprendre l’importance et les enjeux de la clause bénéficiaire.
• Savoir conseiller une clause bénéficiaire adaptée.
• Identifier les conditions d’acceptation de la clause bénéficiaire.

Mots clés : Héritiers - Rachats - PACS - Bénéficiaire - Clause - Conjoint - Formalisme - Concubin - Enfants - Tiers - Acceptation - Révocabilité - Capacité Déterminé Déterminable - Désignation

L'assurance vie, anticiper et éviter les situations à risque juridique ou fiscal

Objectifs :

• Anticiper les incidences du régime de communauté sur l’assurance vie.
• Prévenir les risques de primes exagérées et d’abus de droit.

Mots clés : Dissolution  -Décès  -Divorce - Réponse ministérielle Ciot - Communauté - Arrêt Praslicka - Abus de droit - Primes exagérées

Loi Pacte : PER, assurance vie, PEA

Objectifs :

• Comprendre la réforme de l’épargne retraite.
• Identifier les mesures relatives à l’assurance vie et au PEA.

Mots clés : PEA - Fiscalité - Euro-croissance - Titres éligibles - PER - Epargne retraite - Alimentation - Assurance-vie - Sortie anticipée -  Transférabilité - Gestion pilotée - Supports éligibles - Fonctionnement - PEA-PME - Plafond - PEA Jeune