Répondre aux problématiques des clients face à leur retraite

Contenu pédagogique

Connaître l’environnement de la retraite pour aborder avec pertinence un client

• Quel est l’avenir des régimes sociaux ? Aspects macroéconomiques et démographiques, choix politiques : quelles conséquences sur l’avenir des retraites ?
• Systèmes par capitalisation et par répartition, systèmes attributifs et contributifs, systèmes collectifs et individuels : quelles sont les vraies différences ? Comment les comparer ?

 Les approches par profession

• Le fonctionnement des régimes de base et complémentaires des salariés : quels sont les éléments clés à connaître pour réaliser une approche synthétique du besoin ? Quelles sont les particularités des fonctionnaires ?
• Le fonctionnement de la retraite des TNS (professions libérales, artisans, commerçants) : quelles sont ses spécificités ? Comment argumenter sur un thème dont ces publics se sentent éloignés ?
• Quelles sont les solutions d’épargne possibles par profession (épargne individuelle, épargne collective, épargne salariale, PER, PERP, Madelin, immobilier) : les connaître pour savoir les comparer.

L’analyse des documents du client

• Quels sont les documents nécessaires ? Bulletins de salaire, relevés de points, Relevé de Situation et Estimation Individuelle Globale : comment les appréhender et les mettre à profit ?
• Comment utiliser un abaque ou un outil pour réaliser une estimation très rapidement ?

Bien vivre sa retraite

• Comment établir une approche budgétaire pour sensibiliser sur la retraite ?
• Quelle est la situation du conjoint au regard de la réversion ?
• Comment anticiper l’allongement de la durée de la vie ?