Parcours

Parcours CGP | Conseil patrimonial et Assurance

Ce parcours validant vos 15 heures réglementaires au titre de la DDA  vous permettra de :

• Connaitre les dimensions fiscales et juridiques actuelles de l’assurance vie,
• Être capable de mettre en exergue, en rendez-vous clientèle, les points fondamentaux de l’assurance pour répondre aux obligations de conseil,
• Adapter ses propositions d’investissement et les clauses bénéficiaires à l’environnement des clients et prospects,
• Maîtriser le régime juridique et fiscal du PER plus spécifiquement, et déterminer combien verser pour les salariés et TNS,
• Connaitre et comprendre les optimisations possibles du PER, de l'assurance vie et du contrat de capitalisation.

Ingénierie patrimoniale du chef d’entreprise

Ce parcours complet vous permettra de :

• Maîtriser et développer votre activité auprès des chefs d’entreprise avec un parcours personnalisable et multimodal.
• D'avoir une maitrise des stratégies et des conseil à apporter au dirigeant à chaque étape de sa vie tant sur le plan professionnel que personnel
• Maitriser les interférences entre le patrimoine professionnel et personnel
• Intégrer la dimension entreprise dans la démarche patrimoniale proposée aux dirigeants, en maîtrisant de nouveaux éléments d’optimisation (droit des affaires, stratégie de rémunération, etc.).

Parcours CGP | Modes de détention et stratégies patrimoniales

Ce parcours, validant 15h DDA, animé par des formateurs experts praticiens vous permettra de :

• Maîtriser les modes de détention du patrimoine pour accompagner vos clients via le démembrement de propriété et la société civile,
• Délivrer de façon concrète les dimensions techniques de plusieurs stratégies faisant appel au démembrement de propriété,
• Maîtriser les avantages et utilités de la société civile et connaître les différentes combinaisons permettant son optimisation

Parcours CGP | Conseil patrimonial et Dirigeant d’entreprise

Ce parcours validant vos 15 heures réglementaires au titre de la DDA vous permettra de :

• Comprendre les interactions juridiques, fiscales et sociales entre le patrimoine personnel et professionnel liées à l’exploitation de l'entreprise
•  Accompagner les clients entrepreneurs quant au choix de la forme juridique d’exploitation
• Mesurer les enjeux et conséquences du changement de statut du chef d’entreprise et identifier les leviers d’optimisation de la rémunération du dirigeant.
• Savoir lire les postes principaux d’un bilan comptable avec une approche patrimoniale et savoir gérer la trésorerie d’une société soumise à l’IS en cohérence avec l’IFI ou la loi Dutreil
• Connaître les profils de clients intéressés par les sociétés holdings et identifier les stratégies les plus pertinentes pour chaque type de dossier.
• Vous positionner pour la cession de l’entreprise et le remploi des capitaux

Parcours CGP | Conseil patrimonial et Retraite

Ce parcours validant vos 15 heures réglementaires au titre de la DDA  vous permettra de :

Parcours CGP | Conseil patrimonial et Prévoyance

Ce parcours validant vos 15 heures réglementaires au titre de la DDA  vous permettra de savoir :

Parcours CGP | Location meublée et conseil patrimonial

Ce parcours, validant vos 14 heures réglementaires au titre de la Loi Alur (Carte T),  vous permettra de :

Parcours CGP | Détention de l’immobilier

Ce parcours, validant vos 14 heures réglementaires au titre de la Loi Alur (Carte T),  vous permettra de :

• Maîtrisez les techniques patrimoniales pour accompagner vos clients en matière de détention de l’immobilier société civile (IR/IS), et Démembrement.
• Maîtriser les techniques patrimoniales pour accompagner vos clients sur  l’immobilier de placement et les principes du crédit
• Appréhender la détention complexe immobilière pour connaître les enjeux d’un investissement déséquilibrés
• Mieux maîtriser le financement des opérations de partage
• Maîtriser les problématiques autour de l’endettement d’une SCI
• Mieux connaître démembrement de propriété par acquisition à titre onéreux
• Comprendre la logique de l’IFI et savoir mettre en pratique les optimisations possibles : biens exonérés ou exclus de l’IFI, plafonnement par les revenus, etc.

Parcours CGP | Immobilier, détention et financement

Ce parcours validant vos 7 heures IOBSP/DCI  vous permettra de :

• Maîtriser les techniques patrimoniales pour accompagner vos clients sur  l’immobilier de placement et les principes du crédit
• Appréhender la détention complexe immobilière pour connaître les enjeux d’un investissement déséquilibrés
• Mieux maîtriser le financement des opérations de partage
• Maîtriser les problématiques autour de l’endettement d’une SCI
• Connaître les spécificités du financement de parts de SCPI
• Mieux connaître démembrement de propriété par acquisition à titre onéreux

Parcours Expertise Dutreil

Ce parcours vous permettra de :

• Acquérir une maitrise opérationnelle alors que les praticiens n’en ont souvent qu’une connaissance « littéraire »
• Déterminer pourquoi et quand prévoir un engagement collectif de conservation (Pacte Dutreil) écrit préventif ?
• Définir les paramètres du pacte (groupe de sociétés, membres du pacte, durée, plusieurs pactes, intégration d’un associé en cours de pacte)
• Identifier les critères spécifiques à respecter et les opérations préalables à réaliser pour utiliser le dispositif Dutreil en présence d’une holding
• Identifier les leviers d’optimisation et les risques associés à l’existence d’une holding
• Définir les schémas stratégiques à mettre en place en fonction des objectifs et de la situation d’un client
• Maîtriser les combinaisons et articulations entre les aspects juridiques et les aspects fiscaux

Parcours La location meublée de A à Z

Ce parcours vous permettra de :

• Identifier les enjeux et les risques des opérations réalisées par la clientèle patrimoniale et de proposer des solutions d’investissements adaptées aux objectifs et à la situation des clients,
• Concevoir des stratégies permettant de maîtriser et/ou d’optimiser le statut du loueur,
• Maitriser les conséquences et contraintes inhérentes au passage de la location nue à la location meublée liées à l’environnement du client et à la situation de l’immeuble.
• Optimiser le résultat de l’opération, notamment en se protégeant des éventuels inconvénients de la location meublée.
• Proposer une solution d’investissement en location meublée adaptée et personnalisée à la situation et aux objectifs de vos clients,
• Concevoir des stratégies permettant d’anticiper la transmission d’un patrimoine immobilier sans remettre en cause les avantages liés à la location meublée.
• Maîtriser les particularités du régime juridique, fiscal et social de la location meublée saisonnière et/ou de courte durée.

Parcours Stratégies patrimoniales et Droit de la famille

Ce parcours vous permettra de :

• Acquérir ou développer des connaissances juridiques et des compétences techniques en droit de la famille grâce à une formation pratique et ancrée dans la réalité du quotidien.
• Maitriser les solutions à proposer en matière d’unions (mariage, PACS, concubinage), de libéralités (donation, legs), d’investissements (assurance-vie, SCPI, nue propriété… en direct, société) pour organiser la vie en couple et transmettre
• Prévoir la gestion du patrimoine du mineur et organiser la transmission du patrimoine aux enfants mineurs
• Comprendre les impacts civils, financiers et fiscaux d’un divorce et savoir répondre aux premières interrogations des clients notamment quant aux conséquences pratiques et du quotidien qu’un divorce peut soulever
• Faire un état des lieux et maitriser les problématiques atypiques des familles recomposées et connaître les différentes étapes de recomposition d’une famille
• Connaître les dispositifs légaux prévus pour gérer ces personnes vulnérables et leur patrimoine pour proposer les solutions alternatives pour dessiner une stratégie adaptée
• Avoir une vue d’ensemble des outils de transmission du patrimoine pour  élaborer une stratégie de transmission du patrimoine performante et adaptée aux contraintes d’une situation donnée.

Le cycle de vie patrimonial d’une famille

Ce parcours complet vous permettra de :

• Développer une approche globale du patrimoine (audit patrimonial précis suivi de préconisations ciblées)
• Maitriser les conseils à donner en matière de régimes matrimoniaux
• Savoir déterminer les stratégies à mettre en place en matière de transmission du patrimoine
• Maitriser la fiscalité du particulier
• Savoir déterminer les stratégies à mettre en matière de détention et de développement du patrimoine
• Comprendre la retraite en France et savoir déterminer les stratégies à mettre en place en fonction des objectifs du client.