Objectifs
- Rappel des enjeux,
- Savoir détecter les besoins de vos clients en matière de protection sociale,
- Etre capable de décrypter et de comparer les différents types de contrats proposés par le marché et de leurs mises en œuvre,
- Bâtir une stratégie de retraite cohérente, afin d’augmenter les revenus à la retraite de vos clients,
- Etre en capacité de proposer la meilleure solution en fonction des besoins réels de vos clients.
Heures réglementaires
CGPI / Courtiers
Notaires
- 2 heures | N° d'homologation CSN : 201900791
Experts-Comptables
Cette formation valide uniquement les heures indiquées ci-dessus
Public visé
Tous professionnels du patrimoine : CGPI, Banquiers, Assureurs, Notaires, Avocats, Agents immobiliers, Experts-Comptables…
Prérequis
- Connaissances de base de la Protection Sociale et des retraites
- Connaissances de base professionnelle du patrimoine
- Connaissances de base des contrats facultatifs (MADELIN, PERP, PERCO, PEE…)
- Avoir une pratique du conseil patrimonial
Contenu pédagogique
La prévoyance
- Préambule
- Cartographie des risques patrimoniaux de vos clients dirigeants
- Les différentes solutions possibles
- Pourquoi réaliser un Diagnostic ?
- Quelle démarche et pour quel objectif
- Les obligations de la Loi Evin sur la Prévoyance
- Les fondamentaux de la protection :
- Contrats collectifs : c’est le groupe qui protège
- Contrats individuels : c’est la Loi qui garantit
- Assurance vie VS Prévoyance
- Les points à contrôler pour qualifier un bon contrat de prévoyance
- Quelques exemples de remboursement en fonction des conditions générales
La retraite
- Préambule
- Les 2 grands enjeux patrimoniaux dans les prochaines années
- Comment bâtir une stratégie gagnante avec ces clients
- Comment déterminer les besoins à garantir
- Estimer les revenus et les différents flux et stock disponibles
- Panorama des différents véhicules possibles pour financer un complément de revenu à terme
- Comparatif : rente à titre gratuit VS rente à titre onéreux
- Pourquoi pas le PERP financé par l’Entreprise
- La rente est morte !!! vive la rente à annuité garantie…
Moyen pédagogique
Diaporama (notions métier, exercices d'application, questionnaires de compréhension)
Moyen d'évaluation
Quiz d'évaluation des acquis