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Les solutions individuelles de retraite

Référence : CV-RET346

PER, assurance vie, PERP, Madelin, rente viagère : identifiez la bonne solution de retraite individuelle pour chaque client et maîtrisez son cadre juridique et fiscal, avec des cas pratiques.

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Objectifs

  • Analyser l’assurance-vie comme source de revenus complémentaires en distinguant les
    rachats et les rentes (caractéristiques et fiscalité) et identifier les impacts fiscaux des
    rentes à titre gratuit versus onéreux.
  • Comparer les solutions de défiscalisation retraite (PER, PERP, Madelin) et classer les
    enveloppes fiscales disponibles selon le statut du client (salarié vs non-salarié).
  • Recommander une stratégie de revenus complémentaires optimisée en exploitant
    l’enveloppe globale de déductibilité des produits retraite et en adaptant les solutions au
    profil fiscal du client.

Heures réglementaires

CGPI / Courtiers

  • IAS / DDA : 2 heures

Experts-Comptables 

  • 2 heures

Cette formation valide uniquement les heures indiquées ci-dessus

Public visé

Tous professionnels du patrimoine : CGPI, Banquiers, Assureurs, Notaires, Avocats, Agents immobiliers, Experts-Comptables…

Contenu pédagogique

  • L'assurance vie source de revenus complémentaires (les rachats)
  • Zoom sur les rentes : caractéristiques et fiscalité des rentes à titre gratuit ou onéreux
  • Les solutions retraite de défiscalisation : le PER, le PERP et le Madelin
  • L'enveloppe fiscale globale de déductibilité des produits retraite pour les salariés et non-salariés

Moyen pédagogique

Diaporama (notions métier, exercices d'application, questionnaires de compréhension)

Moyen d'évaluation

Quiz d'évaluation des acquis

Format : Classe virtuelle / replay
Durée : 2 heures
Niveau : Approfondissement
Besoin d'aide ?

Pour toute question relative à une situation de handicap et pour évaluer et planifier les aménagements nécessaires à votre participation, merci de contacter notre référente Handicap Mariella GATINIOL-PAYSAL.

Thématique disponible en intra entreprise
Vous souhaitez former un groupe ?

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