Objectifs
- Répondre avec O2S au cadre réglementaire posé par MIF2 et DDA : parfaire au quotidien le processus KYC, connaissance client, identification du profil de risque, objectifs, pour réaliser des propositions commerciales adaptées.
- Assurer la conformité de la relation client en s’appuyant sur O2S : valider et tracer les documents requis, renseigner la cartographie LCB FT, assurer le suivi client.
- Tirer profit de la vision complète des avoirs financiers des clients (avoirs gérés ou détenus à la concurrence) qu’offre l’agrégation pour favoriser les arbitrages.
Public visé
Tous professionnels du patrimoine : CGPI, Banquiers, Assureurs, Notaires, Avocats, Agents immobiliers, Experts-Comptables…
Contenu pédagogique
La connaissance client et le suivi au quotidien
- Comment tirer profit du document de collecte d’informations pour faciliter la phase de découverte client ? Tendre vers la complétude des données familiales, professionnelles et patrimoniales.
- Comment tirer profit du recueil d’informations client pour faciliter la phase de découverte et la mise à jour des informations du client ?
- Comment assurer le suivi ? Comment envoyer un email ? Prendre un rendez-vous ? Programmer une relance ?
Le portefeuille
- Comment fonctionne l’agrégation des comptes ? Quelles sont les informations disponibles ?
- Comment créer un compte manuellement ?
- Comment établir un état de comptes ? Pour le client ? Pour sa famille ?
- Comment réaliser un audit du portefeuille ?
- Comment tirer profit du palmarès OPC et cibler une population de clients pour ensuite leur envoyer un emailing ?
- Comment exploiter les portefeuilles modèles ?
La mise en conformité
- Comment établir la cartographie LCB FT du client et des opérations réalisées ?
- Où recenser les documents de conformité dans O2S ? Comment faire signer électroniquement ces documents au client ?
- Comment assurer la validité des données clients dans le temps grâce aux notifications ou aux requêtes ?
Le parcours client
- Quelles sont les nouvelles obligations imposées par MIF 2, DDA et PRIIPS ?
- Comment identifier et renseigner la classification MIF du client ? Comment exploiter le questionnaire O2S pour établir le profil d’investisseur ?
- Comment définir la gouvernance produit dans O2S et contrôler le marché cible des supports ?
- Comment bâtir avec O2S une proposition de placement complète (support et allocation) conforme au profil investisseur ? Comment générer la déclaration d’adéquation de cette proposition ? Comment identifier les frais générés par l’investissement ?
- Comment réaliser une proposition d’arbitrage depuis O2S en accord avec la nouvelle réglementation ?
- Comment suivre dans le temps l’adéquation du portefeuille au profil du client ?
Moyen pédagogique
Diaporama, énoncés et corrigés des cas pratiques au format PDF
Moyen d'évaluation
Quiz de validation des compétences acquises