Parcours E-learning Retraite
Vieillissement de la population, allongement de l’espérance de vie, baisse du nombre de cotisants, diminution des ressources ou des remboursements des régimes obligatoires, accroissement des risques de santé, dépendance … Face à ce constat, les pouvoirs publics se désengagent et, en contrepartie, favorisent les dispositifs individuels et collectifs : la retraite supplémentaire, la prévoyance, la santé collective, défis de demain, sont aujourd’hui incontournables à titre personnel !
Objectifs
- Comprendre la retraite en France
- Maitriser les régimes obligatoires et complémentaires des salariés, artisans/commerçants, fonctionnaires...
- Savoir mettre en œuvre les solutions individuelles et maitriser leur fiscalité
Heures réglementaires
CGPI :
IAS/DDA : 4 heures
Notaires :
4 heures N° d’homologation CSN à venir
Experts-comptables :
4 heures
Public visé
Tous professionnels du patrimoine : CGPI, Banquiers, Assureurs, Notaires, Agents immobiliers, Experts-Comptable
Contenu pédagogique
La retraite de base des salariés
Objectifs :
- Appréhender les principes généraux du régime de retraite de base des salariés.
- Estimer une pension de retraite au titre du régime de base.
- Evaluer une pension de réversion du régime de base.
Mots clés : Décote - Droits du conjoint - Taux Répartition - Cotisations - Pension - Conditions - Durée - Revenu annuel moyen - Majorations - Ressources
La retraite complémentaire des salariés
Objectifs :
- Appréhender les principes généraux du régime de retraite complémentaire des salariés.
- Estimer une pension de retraite complémentaire.
- Evaluer une pension de réversion.
Mots clés : Droits du conjoint - Anticipation - Taux - Cotisations - Pension - Conditions - Majorations - Réversion -Assiette - AGIRC - ARRCO - Points
La retraite de base des travailleurs indépendants
Objectifs :
- Appréhender les principes généraux du régime de retraite complémentaire des travailleurs indépendants.
- Comprendre le calcul de la pension de retraite et les conditions de réversion.
Mots clés : Décote - Droits du conjoint - Taux - Répartition - Cotisations - Pension - Conditions - Durée - Revenu annuel moyen - Majorations - Ressources - Réversion
La retraite des professions libérales
Objectifs :
- Connaitre le fonctionnement du régime de base commun aux professions libérales, puis
- avoir identifier les spécificités des régimes des différentes professions.
Mots clés : Cotisations - Pension - Conditions - Majorations - Réversion - Régime de base - Régime complémentaire - Caisses - Assiette de cotisations - Régime supplémentaire
La retraite des fonctionnaires civils de l'Etat
Objectifs :
- Appréhender le régime de base des fonctionnaires civils de l'Etat.
- Comprendre le régime additionnel des fonctionnaires.
- Estimer la pension de réversion.
Mots clés : Décote - Réversion - Régime de base - Régime additionnel - Traitement - Bonifications
La retraite complémentaire des travailleurs indépendants
Objectifs :
- Appréhender le régime complémentaire des indépendants
- Estimer une pension au titre de ce régime
- Evaluer une pension de réversion
Mots clés : Pension - Retraite - Régime complémentaire - Commerçants - Artisans -Travailleur indépendant - Pension de réversion - Complémentaire - Cotisation - Sécurité sociale - Indépendants
L'épargne retraite : le PER, le PERP et le contrat Madelin
Objectifs :
- Identifier les caractéristiques du PER alimenté par des versements volontaires
- Maîtriser le fonctionnement des solutions individuelles de retraite PERP et Madelin.
- Connaître la fiscalité des contrats Madelin et PERP
Mots clés : Madelin - PERP - Fiscalité - Avantages - Garanties - Disponibilité - Rente viagère - PER - Gestion financière - Limites - Plafond de déductibilité - Enveloppe globale
L'épargne retraite, via l'assurance vie et le PEA
Objectifs :
- Comprendre l'intérêt de l’assurance vie et du PEA en matière de diversification d'épargne longue orientée retraite.
- Maîtriser la fiscalité privilégiée de ces formules d'épargne en matière de revenus complémentaires à la retraite.
Mots clés : Assurance vie - PEA - Fiscalité - Diversification - Rachats - Disponibilité - Rente viagère - Epargne longue
La rente viagère
Objectifs :
- Identifier les caractéristiques de la rente viagère.
- Connaître la fiscalité de la rente viagère.
Mots clés : Fiscalité - Rente viagère - Taux technique - Arrérages - Aliénation - Contre-assurance - Rente réversible - Rentes exonérées - Rentes à titre gratuit/onéreux - Annuités - Garanties par paliers - RVI/RVD - Taux de conversion
Moyen pédagogique
Modules de formation mis à disposition de l’apprenant sur une plateforme en ligne.
L’apprenant se connecte au moment de son choix et réalise la formation en totale autonomie.
Chaque module comporte des synthèses introductives, des questions d’interpellation, des séquences notionnelles, des exercices d’évaluation variés (quiz, pioches, textes à trous) et une synthèse téléchargeable
Moyen d'évaluation
Des exercices d’évaluation variés quiz, pioches et textes à trous sont réalisés durant le module e-learning.
Thématique disponible en intra entreprise
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