• Avoir une pratique du conseil patrimonial

Ce parcours vous permettra de :

• Connaitre les dimensions fiscales et juridiques actuelles de l’assurance vie,
• Être capable de mettre en exergue, en rendez-vous clientèle, les points fondamentaux de l’assurance pour répondre aux obligations de conseil,
• Adapter ses propositions d’investissement et les clauses bénéficiaires à l’environnement des clients et prospects,
• Maîtriser le régime juridique et fiscal du PER plus spécifiquement, et déterminer combien verser pour les salariés et TNS,
• Connaitre et comprendre les optimisations possibles du PER, de l'assurance vie et du contrat de capitalisation.

Ce parcours est composé de 15 modules :

1- L’assurance vie, les précautions à la souscription  (format E-learning - durée 20 min) - détails ici 
Ce module souligne l’importance du recueil d’information et la remise des documents nécessaires à une souscription sécurisée.

2- L'assurance vie, vendre l'investissement en unités de compte (format E-learning - durée 25 min) - détails ici 
Ce module aborde la sujet de l’investissement en fond euros, ainsi que les unités de comptes devenues incontournables mais risquées, et nécessitant un accompagnement accru de la part du conseiller.

3- L'assurance vie, la fiscalité en cours de contrat (format E-learning - durée 20 min) - détails ici 
Cette formation de 20 minutes vous permettra de maîtriser le cadre fiscal des rachats en assurance vie et savoir positionner l’assurance vie par rapport au compte titres.

4- L'assurance vie et le contrat de capitalisation, outils de gestion financière du patrimoine (format E-learning - durée 25 min) - détails ici 
Approfondissez vos connaissances sur l’assurance vie avec ce module qui détaille les différents types de supports et de contrats, ainsi que les caractéristiques du contrat de capitalisation.

5- L'assurance vie, la fiscalité en cas de décès (format E-learning - durée 25 min) - détails ici
Apprenez à en tirer profit, et à comprendre les conséquences fiscales en cas de démembrement de la clause bénéficiaire.

6- L’assurance vie, outil de transmission de patrimoine (format E-learning - durée 20 min) - détails ici 
Découvrez l’assurance vie comme outil de transmission du patrimoine : assimilez les avantages du contrat en cas de décès, et les enjeux des contrats souscrits avec des fonds communs.

7- L’assurance vie, prévenir le risque de déshérence (format E-learning - durée 25 min) - détails ici 
Abordez les enjeux liés aux contrats d’assurance vie ou de capitalisation en déshérence. Conseiller et accompagner vos clients lors de la rédaction de la cause bénéficiaire.

8- Assurance vie : le conseil objectif pour sécuriser votre relation client (format vidéo - durée 2h) - détails ici
Cette formation vise à exposer et à illustrer par l’exemple l’environnement juridique et fiscal de l’assurance-vie.

9- L'utilisation du contrat de capitalisation dans les stratégies patrimoniales (format vidéo - durée 2h) - détails ici
La place du contrat de capitalisation dans les stratégies patrimoniales n’est plus à démontrer. Il présente des particularités civiles et fiscales qu’il est important de bien maîtriser pour un conseil client pertinent. Cette formation vise à maitriser de manière transversale l’approche patrimoniale du contrat de capitalisation.

10- Assurance vie et démembrement (format vidéo - durée 2h) - détails ici
Découvrez les stratégies d’optimisation patrimoniale, et en particulier fiscale, du démembrement de propriété. Il est important d’en mesurer toutes les contraintes et les précautions à prendre en termes de devoir de conseil.

11- Assurance et Prévoyance Retraite (format vidéo - durée 2h) - détails ici
Cette formation vous permettra de passer du statut de « recommandé » à un statut de « recommandable », de décrypter et mieux appréhender les caractéristiques précises de chaque véhicule d’investissement, en dresser les contraintes et les objectifs et être capable d’établir une véritable stratégie adaptée aux besoins de vos clients.

12- Décès du dirigeant : comment utiliser la prévoyance ? (format vidéo - durée 2h) - détails ici
Un expert de la protection sociale vous livre les clefs permettant d’apporter l’éclairage suffisant pour accompagner vos clients dirigeants dans l’élaboration d’une véritable stratégie permettant de réduire l’impact de ces différents événements.

13- Le PER et le calcul du disponible épargne retraite (format vidéo - durée 2h) - détails ici
Connaitre leurs règles de fonctionnement, leur fiscalité et leur utilité patrimoniale pour les comparer objectivement. La loi PACTE a rendu ces produits plus attractifs en simplifiant, en harmonisant et en assouplissant leurs règles de fonctionnement.

14- L’assurance vie, la clause bénéficiaire (format E-learning - durée 25 min) - détails ici

Ce module aborde la clause bénéficiaire, dont la rédaction peut être un exercice délicat. 25 minutes pour comprendre les enjeux, savoir apporter le meilleur conseil et identifier les clauses d’acceptation.

15 - Assurance-vie vs contrat de capitalisation, que faut-il faire et ne plus faire… (format E-learning - durée 2h) - détails ici

Maitriser les conséquences de la modification de la fiscalité du contrat de capitalisation et le sort fiscal du contrat de capitalisation en cas de cession, donation ou succession.

CGPI - Courtiers :
IAS/DDA : 17 heures

Diaporama (notions métier, exercices d'application, questionnaires de compréhension)

Professionnels du patrimoine :

• CGPI
• Experts-comptables
• Banquiers conseillers privés
• Assureurs
• Notaires
• Avocats

Quiz d'évaluation des acquis