Objectifs
- Identifier les opportunités de rachat de trimestres et comparer les produits retraite pour
optimiser l’anticipation de retraite pendant la période d’activité.
- Analyser l’éligibilité aux départs anticipés (carrières longues) et évaluer les impacts
financiers de la retraite progressive et du cumul emploi-retraite sur les revenus futurs.
- Recommander une stratégie de liquidation des droits adaptée au profil et à la situation du
client, en optimisant le timing et les montants de pension
Intervenants
Paul Gaudey, ingénieur patrimonial Harvest
Heures réglementaires
CGPI / Courtiers
Experts-Comptables
Cette formation valide uniquement les heures indiquées ci-dessus
Public visé
- CGPI
- Experts-comptables
- Banquiers conseillers privés
- Assureurs
- Notaires
- Avocats
Contenu pédagogique
Introduction
I. Anticiper sa retraite pendant la période d’activité
- Rachat de trimestres : pour qui, pourquoi, pertinent ?
- Comparatif produits retraite
II. Gérer l’environnement retraite à l’approche du départ
- Départ anticipé pour carrière longues : le compte est bon ?
- Retraite progressive et cumul emploi-retraite
Conclusion : liquider ses droits
Moyen pédagogique
Diaporama (notions métier, exercices d'application, questionnaires de compréhension)
Moyen d'évaluation
Quiz d'évaluation des acquis