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La composante financière est souvent le premier levier de restructuration et de développement d'un patrimoine, pour l'adapter aux objectifs et besoins des clients. En maîtriser les caractéristiques, les avantages et les différences, est indispensable pour savoir conseiller des supports et véhicules financiers adaptés, dans le respect de la réglementation.

Abordez avec ce pack de 10 modules toutes les fondamentaux indispensables à la pratique patrimoniale de l'assurance-vie: fiscalité, outil de transmission, clause bénéficiaire, risque de déshérence...

Part majeure du patrimoine des particuliers, l'immobilier est une opportunité importante de conseils, de l'acquisition à sa gestion au quotidien, puis lors de la cession, sans oublier la dimension fiscale. Ainsi, investir dans l'immobilier peut répondre à 2 objectifs principaux : se loger à titre personnel ou réaliser un placement pour en retirer des revenus, sous forme de location nue ou meublée. La détention d'un bien immobilier est, par ailleurs, soumise à diverses impositions (taxes immobilières, plus-value, revenus fonciers ou bénéfices en cas de location du bien...).

Face à une pression fiscale toujours plus accrue, la loi offre, sous certaines conditions, la possibilité de choisir entre différents modes d'imposition des revenus, de détermination du revenu imposable, ou de taxation du patrimoine. L'étude et la comparaison de ces différentes options peut permettre de réaliser des économies substantielles d'impôt. Il est également possible de diminuer le montant de l'impôt en effectuant certaines dépenses et investissements.

Abordez la thématique de l’approche patrimoniale avec ce module : vous en comprendrez ainsi les enjeux, et maîtriserez la découverte.

L’anticipation de la transmission du patrimoine est indispensable si l’on souhaite réduire le coût de celle-ci mais aussi en prévoir les conséquences concrètes. Vos clients peuvent ainsi souhaiter transmettre certains actifs à des personnes déterminées tout en assurant la protection d’autres. Ils peuvent encore souhaiter que la transmission se fasse en plusieurs étapes ou que la gestion des biens soit assurée par un tiers. Les outils juridiques et fiscaux sont nombreux et la variété des combinaisons permet de concevoir une solution « sur-mesure »

Apprenez à connaitre les différents régimes matrimoniaux et autres mode de vie de couple. Tout le mécanisme des avantages matrimoniaux et du changement de régime vous sera exposé.

En amont des parcours de spécialisation du dirigeant, accédez à une série de 6 e-learning vous permettant de valider les prérequis.

Comprendre ma retraite, un module qui reprend méticuleusement les fondamentaux de la retraire : quels sont les grands principes de calcul, d’âge de départ et d’optimisation possible. Les réformes successives des retraites ont mis en lumière la fragilité de nos régimes obligatoires. La médiatisation de ce sujet entraîne peu à peu une prise de conscience ayant pour conséquence des questions de plus en plus fréquentes des clients sur ce thème, des réflexions pour optimiser les coûts ou améliorer les régimes.

Ce parcours vous permettra de :

• Acquérir ou développer des connaissances juridiques et des compétences techniques en droit de la famille grâce à une formation pratique et ancrée dans la réalité du quotidien.
• Maitriser les solutions à proposer en matière d’unions (mariage, PACS, concubinage), de libéralités (donation, legs), d’investissements (assurance-vie, SCPI, nue propriété… en direct, société) pour organiser la vie en couple et transmettre
• Prévoir la gestion du patrimoine du mineur et organiser la transmission du patrimoine aux enfants mineurs
• Comprendre les impacts civils, financiers et fiscaux d’un divorce et savoir répondre aux premières interrogations des clients notamment quant aux conséquences pratiques et du quotidien qu’un divorce peut soulever
• Faire un état des lieux et maitriser les problématiques atypiques des familles recomposées et connaître les différentes étapes de recomposition d’une famille
• Connaître les dispositifs légaux prévus pour gérer ces personnes vulnérables et leur patrimoine pour proposer les solutions alternatives pour dessiner une stratégie adaptée
• Avoir une vue d’ensemble des outils de transmission du patrimoine pour  élaborer une stratégie de transmission du patrimoine performante et adaptée aux contraintes d’une situation donnée.

Ce parcours vous permettra de :

• Identifier les enjeux et les risques des opérations réalisées par la clientèle patrimoniale et de proposer des solutions d’investissements adaptées aux objectifs et à la situation des clients,
• Concevoir des stratégies permettant de maîtriser et/ou d’optimiser le statut du loueur,
• Maitriser les conséquences et contraintes inhérentes au passage de la location nue à la location meublée liées à l’environnement du client et à la situation de l’immeuble.
• Optimiser le résultat de l’opération, notamment en se protégeant des éventuels inconvénients de la location meublée.
• Proposer une solution d’investissement en location meublée adaptée et personnalisée à la situation et aux objectifs de vos clients,
• Concevoir des stratégies permettant d’anticiper la transmission d’un patrimoine immobilier sans remettre en cause les avantages liés à la location meublée.
• Maîtriser les particularités du régime juridique, fiscal et social de la location meublée saisonnière et/ou de courte durée.

Ce parcours vous permettra de :

• Acquérir une maitrise opérationnelle alors que les praticiens n’en ont souvent qu’une connaissance « littéraire »
• Déterminer pourquoi et quand prévoir un engagement collectif de conservation (Pacte Dutreil) écrit préventif ?
• Définir les paramètres du pacte (groupe de sociétés, membres du pacte, durée, plusieurs pactes, intégration d’un associé en cours de pacte)
• Identifier les critères spécifiques à respecter et les opérations préalables à réaliser pour utiliser le dispositif Dutreil en présence d’une holding
• Identifier les leviers d’optimisation et les risques associés à l’existence d’une holding
• Définir les schémas stratégiques à mettre en place en fonction des objectifs et de la situation d’un client
• Maîtriser les combinaisons et articulations entre les aspects juridiques et les aspects fiscaux

Vieillissement de la population, allongement de l'espérance de vie, baisse du nombre de cotisants, diminution des ressources ou des remboursements des régimes obligatoires, accroissement des risques de santé, dépendance … Face à ce constat, les pouvoirs publics se désengagent et, en contrepartie, favorisent les dispositifs individuels et collectifs : la retraite supplémentaire, la prévoyance, la santé collective, défis de demain, sont aujourd'hui incontournables à titre personnel !

24 vidéos de micro-learning pour appréhender les thématiques essentielles de la gestion de patrimoine (démembrement, famille et transmission, fiscalité, assurance vie, placements bancaires et financiers, immobilier).

Comme chaque année, il est fondamental de se faire une idée précise des changements susceptibles d’influencer les conseils et les stratégies que vous délivrez à vos clients. On le sait, c’est par un suivi performant que l’on fidélise sa clientèle. Compte tenu des évolutions fiscales et techniques de ces dernières années, certains propos obsolètes, incomplets ou franchement faux, ne doivent plus être écrits dans vos rapports patrimoniaux, pour votre « bien-être » de conseiller et bien sûr pour celui de vos clients...   Lieu : Novotel Lyon Gerland 70 Av. Leclerc 69007 Lyon

Comme chaque année, il est fondamental de se faire une idée précise des changements susceptibles d’influencer les conseils et les stratégies que vous délivrez à vos clients. On le sait, c’est par un suivi performant que l’on fidélise sa clientèle. Compte tenu des évolutions fiscales et techniques de ces dernières années, certains propos obsolètes, incomplets ou franchement faux, ne doivent plus être écrits dans vos rapports patrimoniaux, pour votre « bien-être » de conseiller et bien sûr pour celui de vos clients...   Lieu : Hôtel Aquabella & Spa Aix en Provence 2 Rue des Étuves 13100 Aix-en-Provence