Un parcours Harvest Fidroit Academy x AGEA
Un parcours de formation complet en conseil patrimonial, conçu spécifiquement pour les agents généraux d’assurance souhaitant développer une expertise globale et différenciante.
📆 En 7 jours, maîtrisez les bases juridiques, fiscales et patrimoniales essentielles pour conseiller efficacement vos clients et enrichir votre relation commerciale :
- 7 et 8 octobre
- 3, 4 et 5 novembre
- 7 et 8 décembre
Face à la complexification des situations clients et aux évolutions réglementaires, le rôle de l’agent général évolue. Aujourd’hui, le conseil patrimonial global est un levier de différenciation incontournable pour fidéliser et développer sa clientèle.
POURQUOI CETTE FORMATION ?
Le conseil patrimonial, un marché en pleine transformation
Les attentes des clients ont évolué. Ils cherchent un interlocuteur de confiance capable d’appréhender leur situation dans sa globalité, et pas seulement leur contrat d’assurance.
📊
Des situations clients plus complexes
Divorce, succession, entrepreneur, expatrié… Chaque profil exige une analyse patrimoniale structurée pour proposer les bonnes solutions.
⚖️
Des évolutions réglementaires permanentes
Fiscalité, transmission, régimes matrimoniaux : se former régulièrement est essentiel pour sécuriser ses préconisations et rester conforme.
🎯
Un positionnement différenciant
L’agent général capable d’offrir un conseil patrimonial global se démarque durablement sur son marché et renforce la fidélité de ses clients.
🤝
Une relation client approfondie
En comprenant les enjeux patrimoniaux de vos clients, vous devenez un partenaire de long terme et non plus un simple fournisseur de contrats.
CE QUE VOUS APPRENDREZ
4 compétences clés développées
À l’issue de ce parcours, vous disposerez d’une méthode solide et immédiatement applicable pour accompagner vos clients sur l’ensemble de leurs enjeux patrimoniaux.
1️⃣ Structurer votre démarche de conseil
Découverte client, analyse des éléments recueillis, formulation de préconisations cohérentes.
2️⃣ Identifier les enjeux patrimoniaux
Régimes matrimoniaux, transmission, fiscalité, modes de détention, retraite et prévoyance.
3️⃣ Sécuriser vos préconisations
Maîtriser le cadre juridique et fiscal pour conseiller avec confiance et réduire vos risques professionnels.
4️⃣ Développer une approche différenciante
Construire une offre de conseil patrimonial global à forte valeur ajoutée, adaptée à votre marché.
À QUI S’ADRESSE CETTE FORMATION ?
Un parcours ouvert à tous les agents généraux
🔍 Aucun prérequis – Tous niveaux acceptés
Ce parcours est destiné aux agents généraux d’assurance désireux de développer et valoriser leur expertise en conseil patrimonial. Il est conçu pour être accessible, quel que soit votre niveau de départ : aucun prérequis n’est exigé.
La formation est ouverte à tous les professionnels souhaitant enrichir leur offre et se démarquer sur leur marché, qu’ils soient membres de l’AGEA ou non.
LE PROGRAMME
7 modules pour une approche patrimoniale complète
Chaque module couvre un pan essentiel du conseil patrimonial, avec des cas pratiques concrets directement applicables à votre activité.
🔹 MODULE 1
Approche patrimoniale globale
- La découverte client
- L’analyse des éléments recueillis
- La formulation des préconisations
🔹 MODULE 2
La vie en couple
- Régimes matrimoniaux et fonctionnement
- Impacts patrimoniaux
- Solutions assurantielles adaptées
🔹 MODULE 3
Transmission du patrimoine
- Cadre juridique et fiscal de la succession
- Anticipation successorale
- Stratégies d’optimisation
🔹 MODULE 4
Fiscalité des revenus et du patrimoine
- L’impôt sur le revenu
- Fiscalité des produits d’assurance
- L’impôt sur la fortune (IFI)
🔹 MODULE 5
Les modes de détention
- Le démembrement de propriété
- La société civile
- L’assurance-vie
🔹 MODULE 6
Retraite et prévoyance
- Fonctionnement de la retraite en France
- Identification des besoins clients
- Couverture sociale et gestion des risques
🔹 MODULE 7
Cas pratique et synthèse
- Mise en œuvre de l’ensemble des compétences acquises sur un cas client concret
- Construction d’une approche patrimoniale globale et cohérente, en conditions réelles
ORGANISATION PÉDAGOGIQUE
Une pédagogie active et directement applicable
🎓 Modalités pédagogiques
- Formation en présentiel
- Supports remis aux participants (diaporamas PDF)
- Cas pratiques dans chaque module
- Cas de synthèse transversal
- Travaux en sous-groupes
- Approche concrète et directement applicable
✅ Modalités d’évaluation
- Quiz à l’issue de chaque module
- Validation des heures DDA
- Aucun prérequis pour s’inscrire
- Attestation de formation délivrée
Prêt à développer votre expertise patrimoniale ?
Rejoignez les agents généraux qui ont choisi de se différencier par le conseil patrimonial global.