Allocation d’actifs
Cette formation propose une maîtrise des techniques essentielles pour évaluer les classes d’actifs et structurer les étapes clés de l’allocation d’actifs, notamment l’analyse de l’environnement économique, des flux financiers, des configurations de marché et de la psychologie des investisseurs. Elle vise à optimiser le couple rendement-risque tout en assurant une réponse précise aux besoins des clients, avec pour objectif ultime d’accroître leur satisfaction.
Objectifs
- Connaître les fondamentaux en allocation d’actifs
Public visé
- CGPI
- Experts-comptables
- Banquiers conseillers privés
- Assureurs
- Notaires
- Avocats
Contenu pédagogique
Les fondamentaux de l’allocation d’actifs
Introduction : Alpha, béta, ratio de Sharpe : Avantages et Inconvénients
- Les étapes clés de l’allocation d'actifs
- Les grandes classes d’actifs
- Hiérarchie des performances passées
- Les différentes mesures de risque (avantages / inconvénients)
Le pilotage de l’allocation d’actifs
- Indicateurs économiques
- Allocation d’actifs stratégique et tactique
- Indicateurs techniques et flux
- Comment gérer le risque des portefeuilles en fonction des contraintes internes et règlementaires
Les solutions d’allocation active VS les gestions passives
- Adapter son allocation en fonction de sa réactivité et flexibilité
- Quel avenir pour les fonds diversifiés/patrimoniaux ?
- Produits structurés est-ce un incontournable dans une allocation ?
Conclusion
Comment faire évoluer l’offre pour que la technologie et la règlementation soient des opportunités de croissance et intégrer le meilleur de la gestion active et passive ?
L’allocation d’actifs du bonheur
Rappels théoriques
- Les hypothèses de Markowitz
- La maximisation du couple rendement risque
- La maximisation du couple bonheur/risque pour vous et vos clients.
Connaître les principaux comportementaux
- Raisonnements individuels et investissements
- Perception du risque et mauvaise diversification
- Interférence des émotions dans les décisions financières
- Interactions sociales sur les marchés financiers
Les différentes gestion
- Indicielles
- Growth/ Value
- Stock picking
- Core Satellite
- Tillée
Adapter son allocation d’actifs par rapport à ses clients
- Allocation géographique
- Prévision de change
- Pondérations fixes/variables
- Détermine le bon indice de référence et sa marge de manœuvre
Approche relative
- Valorisation relative
- Momentum relatif
- Flux relatif
- Détermine le bon indice de référence
Conclusion
Comment adapter vos portefeuilles pour ne pas devenir un investisseur « lazy » et souffrir des menaces technologiques tout en évitant des contreperformances pour vos clients ?
Moyen pédagogique
Diaporama, énoncés et corrigés des cas pratiques au format PDF
Moyen d'évaluation
Quiz de validation des compétences acquises
* Montant exonéré de TVA selon l’Art. 261-4 du CGI
** Inscription possible jusqu'à une heure avant le début des formations INTER.
Pour toute question relative à une situation de handicap et pour évaluer et planifier les aménagements nécessaires à votre participation, merci de contacter notre référente Handicap Marlène ZANATTA.
Thématique disponible en intra entreprise
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