Objectifs
- Analyser une situation patrimoniale en identifiant les déséquilibres financiers, fiscaux, successoraux et de prévoyance à partir des éléments collectés lors de la découverte client.
- Formuler un diagnostic patrimonial structuré en hiérarchisant les axes d'amélioration et en les reliant aux besoins et objectifs du client.
Heures réglementaires
CGPI / Courtiers
- IAS/DDA : 0,67 heure
- Carte T : 0,67 heure
- IOBSP : 0,67 heure
Cette formation valide uniquement les heures indiquées ci-dessus
Public visé
Tous professionnels du patrimoine : CGPI, Banquiers, Assureurs, Notaires, Avocats, Agents immobiliers, Experts-Comptables…
Prérequis
- Pratique du conseil patrimonial
- Connaissances de base en fiscalité du patrimoine
Mots-clés
- Approche patrimoniale
- Diagnostic patrimonial
- Analyse budgétaire
- Bilan fiscal
- Bilan successoral
- Bilan retraite et prévoyance
- Déséquilibre patrimonial
- Diversification
- Liquidité
- Horizon de placement
- Optimisation fiscale
- Adéquation aux objectifs
Moyen pédagogique
Module de formation mis à disposition de l’apprenant sur une plateforme en ligne.
L’apprenant se connecte au moment de son choix et réalise la formation en totale autonomie.
Chaque module comporte des saynètes introductives, des questions d’interpellation, des séquences notionnelles, des exercices d’évaluation variés (quiz, pioches, textes à trous) et une synthèse téléchargeable.
Moyen d'évaluation
Des exercices d’évaluation variés quiz, pioches et textes à trous sont réalisés durant le module e-learning.