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Le démembrement en assurance vie

Référence : CV-ASS324

Le démembrement de propriété appliqué à l’assurance-vie est une stratégie patrimoniale puissante, mais complexe, qui nécessite une parfaite maîtrise des aspects juridiques, fiscaux et pratiques. Cette formation vous permettra de comprendre les fondamentaux de la souscription et de la clause bénéficiaire démembrées, tout en apprenant à articuler les droits des parties concernées. Grâce à des cas pratiques et des explications claires, vous serez en mesure d’optimiser ces dispositifs pour répondre aux objectifs patrimoniaux de vos clients, tout en sécurisant leur mise en œuvre. Une opportunité unique pour approfondir vos compétences et offrir des solutions sur-mesure.

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Objectifs

  • Comprendre les fondamentaux du démembrement de propriété appliqué à l'assurance-vie :
  • Maîtriser la mise en œuvre pratique de la souscription démembrée
  • Optimiser la rédaction et la gestion de la clause bénéficiaire démembrée

Heures réglementaires

CGPI / Courtiers

  • IAS / DDA : 2 heures

Notaires

  • 2 heures | N° d'homologation CSN : 201900807​

Experts-Comptables 

  • 2 heures

Cette formation valide uniquement les heures indiquées ci-dessus

 

Public visé

Tous professionnels du patrimoine : CGPI, Banquiers, Assureurs, Notaires, Avocats, Agents immobiliers, Experts-Comptables…

Prérequis

  • Maîtriser les techniques de démembrement appliquées à l’assurance-vie
  • Comprendre les démembrements complexes de la clause bénéficiaire et leurs incidences
  • Mesurer les intérêts et les limites de la souscription démembrée
  • Avoir une pratique du conseil patrimonial

Contenu pédagogique

  • Propos introductifs – Rappel du régime juridique et fiscal de l’assurance-vie
  • La souscription démembrée : modalités, mise en œuvre, particularités fiscales, cas pratiques
  • La clause bénéficiaire démembrée : modalités, mise en œuvre, particularités fiscales, cas pratiques

Moyen pédagogique

Diaporama (notions métier, exercices d'application, questionnaires de compréhension)

Moyen d'évaluation

Quiz d'évaluation des acquis

Format : Replay
Durée : 2 heures
Niveau : Expert
Prix par personne 240 €

* Montant exonéré de TVA selon l’Art. 261-4 du CGI

** Inscription possible jusqu'à une heure avant le début des formations INTER.

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Pour toute question relative à une situation de handicap et pour évaluer et planifier les aménagements nécessaires à votre participation, merci de contacter notre référente Handicap Mariella GATINIOL-PAYSAL.

Thématique disponible en intra entreprise
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