Classes d’actifs et enveloppes de détention
Cette formation permet de donner des réponses à celles et ceux qui s’interrogent sur les spécificités des différentes enveloppes fiscales d’épargne et à leur contenu. Action, obligation, OPCVM, PEA, PER, Assurance-vie, en suivant ce module vous deviendrez incollable sur leur utilité et serez à même d’aiguiller vos clients afin qu’ils fassent le bon choix. Par des concepts techniques et des exercices d’application vous pourrez rapidement vous exercer à ces concepts.
Objectifs
- Comprendre les spécificités des principales classes d'actifs
- Connaître leurs différents modes de détention
Heures réglementaires
CGPI / Courtiers
- IAS/DDA : 7 heures
Experts-comptables
- 7 heures
Cette formation valide uniquement les heures indiquées ci-dessus
Public visé
- CGPI
- Experts-comptables
- Banquiers conseillers privés
- Assureurs
- Notaires
- Avocats
Prérequis
Aucun
Contenu pédagogique
Les actions et les produits de taux
- Qu'est-ce qu'une action ? Quelles sont les prérogatives de l'actionnaire ? Quels sont les risques inhérents au marché des actions ? Q'est-ce que la volatilité d'une action ?
- Quelles sont les caractéristiques du marché monétaire et des titres de créance négociables ? Quels sont les éléments clés d'une obligation ? Les facteurs susceptibles d'influencer son cours ? Pourquoi s'intéresser à l'évolution des taux d'intérêt ?
- Qu'est-ce que la gestion collective ? Quels sont les avantages d'un OPC ? Qu'est-ce qui différencie une SICAV d'un FCP ? Comment identifier les principales classifications répertoriées sur le marché ?
Les modes de détention
- Quel mode de détention choisir pour ses valeurs mobilières ? Quelles sont les particularités du compte-titres ? Quelle est la fiscalité des revenus et des plus-values qu'il génère ? Quelles sont les principales différences avec le PEA ?
- Qu'est-ce qui différencie un contrat de capitalisation d'un contrat d'assurance vie ?
- Quels sont les atouts spécifiques du PER ?
- En quoi l'assurance vie est-elle un vecteur privilégié pour transmettre un patrimoine financier ?
Moyen pédagogique
Diaporama, énoncés et corrigés des cas pratiques au format PDF
Moyen d'évaluation
Quiz de validation des compétences acquises
Accessibilité
Nous veillons au respect des conditions d’accueil des publics concernés et étudions au cas par cas toutes les situations de handicap afin d’envisager une intégration dans la formation.
* Montant exonéré de TVA selon l’Art. 261-4 du CGI
** Inscription possible jusqu'à une heure avant le début des formations INTER.
Pour toute question relative à une situation de handicap et pour évaluer et planifier les aménagements nécessaires à votre participation, merci de contacter notre référente Handicap Marlène ZANATTA.
Thématique disponible en intra entreprise
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