Epargne Retraite : sensibiliser son client aux enjeux de demain ?
L’objectif de cette formation est de permettre aux professionnels du patrimoine d’accompagner leurs clients face au choix à faire en matière de prévoyance et d’épargne retraite. Prévoyance et Epargne retraite sont pourtant des éléments clés d’une couverture patrimoniale complète, patrimoine social souvent invisible.
Objectifs
- Synthèse des enjeux de la protection sociale au sein de la constitution, conservation et transmission d’un patrimoine
- Comment bâtir une stratégie d’épargne retraite cohérente par rapport aux besoins réels et projetés des clients ?
- Avoir la capacité de proposer les meilleures solutions au titre du devoir de conseil en tenant compte des droits existants et des réformes
Heures réglementaires
CGPI / Courtiers
- IAS / DDA : 2 heures
Experts-Comptables
- 2 heures
Cette formation valide uniquement les heures indiquées ci-dessus
Public visé
Tous professionnels du patrimoine : CGPI, Banquiers, Assureurs, Notaires, Avocats, Agents immobiliers, Experts-Comptables…
Prérequis
- Connaissances de base des régimes de retraites et des différents véhicules de placement.
- Connaissances de base professionnelle du patrimoine.
- Avoir une pratique du conseil patrimonial.
Contenu pédagogique
Introduction
- Définition de la retraite
- Prendre la mesure du risque viager
- Prendre la mesure de l’état de santé des retraites mais aussi du système de retraite français
Pourquoi sensibiliser son client à ses besoins différés ?
- En raison de sa méconnaissance sur la retraite et ses droits futurs
- En raison de la complexité du système de retraite
- En raison de réformes actuelles et futures
Comment sensibiliser son client à l’anticipation de ses besoins ?
- Différencier répartition et capitalisation
- Un PER qui sécurise !
- Un PER innovant ?
Moyen pédagogique
Diaporama (notions métier, exercices d'application, questionnaires de compréhension)
Moyen d'évaluation
Quiz d'évaluation des acquis
Accessibilité
Nous veillons au respect des conditions d’accueil des publics concernés et étudions au cas par cas toutes les situations de handicap afin d’envisager une intégration dans la formation.
* Montant exonéré de TVA selon l’Art. 261-4 du CGI
** Inscription possible jusqu'à une heure avant le début des formations INTER.
Pour toute question relative à une situation de handicap et pour évaluer et planifier les aménagements nécessaires à votre participation, merci de contacter notre référente Handicap Marlène ZANATTA.
Thématique disponible en intra entreprise
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