Prévoyance : sensibiliser son client aux enjeux d’aujourd’hui ?
L’objectif de cette formation est de permettre aux professionnels du patrimoine d’accompagner leurs clients face au choix à faire en matière de prévoyance et d’épargne retraite. Souvent le client ignore sa couverture légale et obligatoire mais aussi ces deux « risques » invisibles.
Objectifs
- Synthèse des enjeux de la prévoyance au sein de la constitution, conservation et transmission d’un patrimoine
- Comment bâtir une stratégie de prévoyance complémentaire cohérente par rapport aux besoins réels et projetés des clients ?
- Comment sensibiliser le client sur ce risque mal connu et mal anticipé ?
- Avoir la capacité de proposer les meilleures solutions au titre du devoir de conseil en tenant compte de la couverture légale existante.
Heures réglementaires
CGPI : DDA/IAS : 2 heures
Experts-comptables : 2 heures
Public visé
Tous professionnels du patrimoine : CGPI, Banquiers, Assureurs, Notaires, Avocats, Agents immobiliers, Experts-Comptables…
Prérequis
- Connaissances de base des régimes de retraites et des différents véhicules de placement.
- Connaissances de base professionnelle du patrimoine.
- Avoir une pratique du conseil patrimonial.
Contenu pédagogique
Introduction
- Fondements de la protection sociale en France
- Etudes chiffrées et risques envisagés
- Identifier les besoins essentiels du client ?
- Approche sociale du patrimoine
Tout particulier est d’abord un assuré social !
- Régime social des salariés, un régime en apparence unifié
- Régime social des indépendants, de fortes disparités
- Et le chef d’entreprise ?
Mais tout assuré social reste un particulier
- Identifier et différencier Obligatoire et Facultatif
- • Déterminer les besoins réels à couvrir
- Construire des préconisations en adéquation avec sa couverture sociale
Moyen pédagogique
Quiz d'évaluation des acquis
Moyen d'évaluation
Diaporama (notions métier, exercices d'application, questionnaires de compréhension)
Thématique disponible en intra entreprise
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