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Crédit bancaire : analyser le levier et sécuriser les stratégies patrimoniales

Référence : RP-DT001

Le crédit bancaire est un levier majeur de création et d’optimisation patrimoniale, à condition d’en maîtriser les mécanismes et les risques. Cette formation éclaire les incidences économiques, juridiques et fiscales de l’endettement et, à travers des cas pratiques et des simulations, montre comment structurer un financement cohérent, sécuriser l’opération et mesurer la rentabilité réelle d’un projet financé à crédit. À l’issue, le participant sait intégrer la dette dans une logique d’optimisation patrimoniale.

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Objectifs

  • Expliquer les impacts économiques, juridiques et fiscaux du recours au crédit bancaire dans une stratégie patrimoniale.
  • Analyser les risques et opportunités liés à l'endettement afin d'optimiser le financement d'un investissement.
  • Évaluer une simulation d'investissement financé par crédit pour apprécier la rentabilité et la viabilité du projet.

Heures réglementaires

  • Carte T : 2 heures
  • DCI : 2 heures
  • IOBSP : 2 heures

Public visé

Tous professionnels du patrimoine : CGPI, Banquiers, Assureurs, Notaires, Avocats, Agents immobiliers, Experts-Comptables…

Prérequis

Connaissances de base en fiscalité du patrimoine,

Contenu pédagogique

  • Introduction
  • Incidences économiques du crédit bancaire
  • Incidences juridiques du crédit bancaire
  • Incidences fiscales du crédit bancaire
  • Comment monter une simulation d’investissement avec un crédit bancaire ?

Moyen pédagogique

Diaporama (notions métier, exercices d'application, questionnaires de compréhension)

Moyen d'évaluation

Quiz d'évaluation des acquis

Format : Classe virtuelle / replay
Durée : 2 heures
Niveau : Fondamentaux
Prix par personne 240 €

* Montant exonéré de TVA selon l’Art. 261-4 du CGI

** Inscription possible jusqu'à une heure avant le début des formations INTER.

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