Objectifs
-
Expliquer les enjeux de la prévoyance dans la constitution, la conservation et la transmission d'un patrimoine. (Comprendre)
-
Analyser la couverture sociale du client afin d'identifier ses besoins de prévoyance complémentaire. (Analyser)
-
Concevoir une stratégie de prévoyance cohérente respectant le devoir de conseil. (Créer)
Heures réglementaires
CGPI / Courtiers
Experts-Comptables
Cette formation valide uniquement les heures indiquées ci-dessus
Public visé
Tous professionnels du patrimoine : CGPI, Banquiers, Assureurs, Notaires, Avocats, Agents immobiliers, Experts-Comptables…
Prérequis
- Connaissances de base des régimes de retraites et des différents véhicules de placement.
- Connaissances de base professionnelle du patrimoine.
- Avoir une pratique du conseil patrimonial.
Contenu pédagogique
Introduction
- Fondements de la protection sociale en France
- Etudes chiffrées et risques envisagés
- Identifier les besoins essentiels du client ?
- Approche sociale du patrimoine
Tout particulier est d’abord un assuré social !
- Régime social des salariés, un régime en apparence unifié
- Régime social des indépendants, de fortes disparités
- Et le chef d’entreprise ?
Mais tout assuré social reste un particulier
- Identifier et différencier Obligatoire et Facultatif
- • Déterminer les besoins réels à couvrir
- Construire des préconisations en adéquation avec sa couverture sociale
Moyen pédagogique
Quiz d'évaluation des acquis
Moyen d'évaluation
Diaporama (notions métier, exercices d'application, questionnaires de compréhension)