Objectifs
- Identifier les enjeux et les implications juridiques d’un contrat d’assurance-vie
- Gérer la souscription, la désignation du bénéficiaire et les opérations de gestion en adéquation avec les besoins du client
- Analyser l’impact des différentes options fiscales qui se présentent au souscripteur
- Etablir une stratégie patrimoniale autour de l’assurance-vie et du contrat de capitalisation
Heures réglementaires
CGPI :
- Carte T ou DDA : 7 heures
Experts-comptables :
7 heures
Cette formation peut répondre aux obligations réglementaires de plusieurs dispositifs. Toutefois, les heures ne peuvent être comptabilisées qu’une seule fois pour justifier vos obligations annuelles de formation continue.
Public visé
Professionnels du patrimoine (CGPI, experts-comptables, banquiers conseillers privés, assureurs, notaires, avocats, ...)
Contenu pédagogique
- Les caractéristiques de l’assurance-vie
- Les procédures de souscription
- Les limites liées aux versements
- Le bénéficiaire du contrat
- La fiscalité en cas de vie
- La fiscalité en cas de décès
- L’assurance-vie et la communauté entre époux
- La clause bénéficiaire démembrée
- Le contrat de capitalisation
Moyen pédagogique
Diaporama, énoncés et corrigés des cas pratiques au format PDF
Moyen d'évaluation
Quiz de validation des compétences acquises