5 piliers du conseil patrimonial : le diagnostic client
L’étape du diagnostic est déterminante pour apporter un conseil patrimonial cohérent en intégrant toutes les dimensions de cette matière.
Objectifs
- Connaitre les techniques d’audit et de diagnostic en gestion de patrimoine
- Connaitre les interfaces entre les différents métiers et les différentes matières de la gestion de patrimoine
Heures réglementaires
CGPI / Courtier
- IAS/DDA : 2 heures
Experts-comptables
- 2 heures
Cette formation valide uniquement les heures indiquées ci-dessus
Public visé
Tous professionnels du patrimoine : CGPI, Banquiers, Assureurs, Notaires, Avocats, Agents immobiliers, Experts-Comptables…
Prérequis
- Connaissances de base en fiscalité du patrimoine
- Connaissances de base en fiscalité des entreprises
- Connaissances de base du régime juridique des sociétés
- Avoir une pratique du conseil patrimonial
Contenu pédagogique
- Quels diagnostics mener et pour quels objectifs ?
- Comment une décision comptable anecdotique peut entrainer la transmission d’une société propre à son conjoint, sans le vouloir et sans le savoir ?
- Quelles sont les conséquences fiscales d’un divorce sur les déficits, sur les plus-values ou moins-values en report ?
- Comment seront gérées les impositions (IR, IFI, taxes locales etc.) des dernières années.
- Comment perdre pour l’avenir, voire rembourser pour le passé, ses avantages fiscaux si l’on y prend pas garde ?
- Quelles sont les conséquences fiscales du partage sur les plus-values à venir ?
- Quel est le sort de l’épargne salariale ou de l’épargne retraite au sein du couple ou comment s’attacher durablement son conjoint ?
- Quelle protection sociale pour le couple et ses enfants après la rupture ?
- La perte du statut de conjoint collaborateur, salarié ou associé est-elle automatique ?
- Que deviennent les « trimestres retraite pour enfants » ?
- Quid des pensions de réversion futures, des réversions d’usufruit prévues ?
Moyen pédagogique
Diaporama (notions métier, exercices d'application, questionnaires de compréhension)
Moyen d'évaluation
Quiz d'évaluation des acquis
* Montant exonéré de TVA selon l’Art. 261-4 du CGI
** Inscription possible jusqu'à une heure avant le début des formations INTER.
Pour toute question relative à une situation de handicap et pour évaluer et planifier les aménagements nécessaires à votre participation, merci de contacter notre référente Handicap Marlène ZANATTA.
Thématique disponible en intra entreprise
Vous souhaitez former un groupe ?