Objectifs
- Identifier les caractéristiques essentielles des principaux produits d'épargne bancaire réglementée (plafonds, taux, fiscalité) afin de les intégrer dans une analyse patrimoniale.
- Expliquer le fonctionnement de l'épargne-logement (PEL, CEL) et évaluer son intérêt dans la situation patrimoniale d'un client.
Heures réglementaires
CGPI / Courtiers
Cette formation valide uniquement les heures indiquées ci-dessus
Public visé
Tous professionnels du patrimoine : CGPI, Banquiers, Assureurs, Notaires, Avocats, Agents immobiliers, Experts-Comptables…
Prérequis
- Pratique du conseil patrimonial
- Connaissances de base en fiscalité du patrimoine
Mots-clés
- Épargne réglementée
- Livret A
- LDDS
- LEP
- PEL
- CEL
- Taux réglementé
- Plafond
- Fiscalité épargne
- Épargne-logement
Moyen pédagogique
Module de formation mis à disposition de l’apprenant sur une plateforme en ligne.
L’apprenant se connecte au moment de son choix et réalise la formation en totale autonomie.
Chaque module comporte des saynètes introductives, des questions d’interpellation, des séquences notionnelles, des exercices d’évaluation variés (quiz, pioches, textes à trous) et une synthèse téléchargeable.
Moyen d'évaluation
Des exercices d’évaluation variés quiz, pioches et textes à trous sont réalisés durant le module e-learning.