Objectifs
- Synthèse des enjeux de la protection sociale au sein de la constitution, conservation et transmission d’un patrimoine
- Comment bâtir une stratégie d’épargne retraite cohérente par rapport aux besoins réels et projetés des clients ?
- Avoir la capacité de proposer les meilleures solutions au titre du devoir de conseil en tenant compte des droits existants et des réformes
Heures réglementaires
CGPI / Courtiers
Experts-Comptables
Cette formation valide uniquement les heures indiquées ci-dessus
Public visé
Tous professionnels du patrimoine : CGPI, Banquiers, Assureurs, Notaires, Avocats, Agents immobiliers, Experts-Comptables…
Prérequis
- Connaissances de base des régimes de retraites et des différents véhicules de placement.
- Connaissances de base professionnelle du patrimoine.
- Avoir une pratique du conseil patrimonial.
Contenu pédagogique
Introduction
- Définition de la retraite
- Prendre la mesure du risque viager
- Prendre la mesure de l’état de santé des retraites mais aussi du système de retraite français
Pourquoi sensibiliser son client à ses besoins différés ?
- En raison de sa méconnaissance sur la retraite et ses droits futurs
- En raison de la complexité du système de retraite
- En raison de réformes actuelles et futures
Comment sensibiliser son client à l’anticipation de ses besoins ?
- Différencier répartition et capitalisation
- Un PER qui sécurise !
- Un PER innovant ?
Moyen pédagogique
Diaporama (notions métier, exercices d'application, questionnaires de compréhension)
Moyen d'évaluation
Quiz d'évaluation des acquis