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La retraite et ses réformes : D’actif à retraité, les points clés du départ en retraite ?

Référence : CV-RET348

L’objectif de ce webinaire est d’apporter aux participants les éléments techniques et concrets de compréhension de la retraite en France. Comprendre les principes et les enjeux de notre système de retraite devient primordial pour mieux anticiper et préparer la retraite de tout assuré social. L’ensemble des points abordés le seront à la lumière des réformes légales et réglementaires actuelles et à venir. De même derrière un projet d’achat démembré il y a non seulement un but de transmission mais aussi d’optimisation fiscale des revenus. A la lumière des dernières évolutions jurisprudentielles et réglementaires il est utile de tirer un bilan raisonné de ces pratiques patrimoniales.

Objectifs

  • Apporter aux participants les éléments techniques et concrets de compréhension de la retraite obligatoire en France.
  • Comprendre les principes et les enjeux de notre système de retraite pour mieux anticiper et préparer la retraite de tout assuré social.
  • L’ensemble des points abordés le seront à la lumière des réformes légales et réglementaires actuelles et à venir.

Heures réglementaires

CGPI / Courtiers

  • IAS / DDA : 2 heures

Experts-Comptables 

  • 2 heures

Cette formation valide uniquement les heures indiquées ci-dessus

Public visé

  • CGPI
  • Experts-comptables
  • Banquiers conseillers privés
  • Assureurs
  • Notaires
  • Avocats

Prérequis

  • Connaissance de base du système des retraites en France

Contenu pédagogique

INTRODUCTION
Principes de fonctionnement de la retraite obligatoire en France

  • Principe de répartition
  • Principe de solidarité intergénérationnelle
  • Panorama de la retraite
  •   Présentation chiffrée des données sur la retraite

Quand est la date optimale de départ ?

  • La notion de trimestre
  • La Réforme du bonus/malus (doit on décaler sa date de départ, réforme du 30 octobre 2015)
  • Les formalités de départ : les organismes compétents et documents à fournir, sous quel délai ?

A combien s’élève la pension ?

  • Les éléments de calcul
  • La Réforme du bonus/malus (minoration ou majoration de la pension)
  • Tous égaux devant le mode de calcul ?

Le Droit à l’information

  • Ses principes
  • Son contenu
  • Compte à rebours d’un départ en retraite

Moyen pédagogique

Diaporama (notions métier, exercices d'application, questionnaires de compréhension)

Moyen d'évaluation

Quiz d'évaluation des acquis

Format
Replay
Niveau
Approfondissement
Prix par personne 190 €
Tarif préférentiel 140 €
* Montant exonéré de TVA selon l’Art. 261-4 du CGI

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Replay
Les Fondamentaux de la Retraite
Comprendre ma retraite, un module qui reprend méticuleusement les fondamentaux de la retraire : quels sont les grands principes de calcul, d’âge de départ et d’optimisation possible. Les réformes successives des retraites ont mis en lumière la fragilité de nos régimes obligatoires. La médiatisation de ce sujet entraîne peu à peu une prise de conscience ayant pour conséquence des questions de plus en plus fréquentes des clients sur ce thème, des réflexions pour optimiser les coûts ou améliorer les régimes.
Replay
2h
Les solutions individuelles de retraite
Connaître les différentes solutions d’épargne retraite individuelle, ainsi que leurs caractéristiques (fonctionnement et fiscalité) pour retenir l’enveloppe la plus appropriée.
Replay
2 heures
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