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L’assurance vie, la fiscalité en cours de contrat

Référence : EL-ASS133

Ce module s’adresse aux professionnels du patrimoine qui souhaitent maîtriser le cadre fiscal des rachats en assurance vie. En 20 minutes, ce module présente le PFU, les abattements et les prélèvements sociaux selon la durée du contrat. À l’issue du module, l’apprenant est capable d’arbitrer entre les enveloppes en fonction de la situation fiscale du client.

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Objectifs

  • Expliquer le régime fiscal applicable aux rachats en assurance vie en distinguant les règles selon la durée du contrat et la date des versements.
  • Analyser la pertinence de l'assurance vie par rapport au compte-titres dans le cadre d'une stratégie d'optimisation fiscale pour un client.

Heures réglementaires

CGPI / Courtiers

  • IAS/DDA : 0,33 heure

Cette formation valide uniquement les heures indiquées ci-dessus

Public visé

Tous professionnels du patrimoine : CGPI, Banquiers, Assureurs, Notaires, Avocats, Agents immobiliers, Experts-Comptables…

Prérequis

  • Pratique du conseil patrimonial
  • Connaissances de base en fiscalité du patrimoine

Mots-clés

  • Fiscalité rachat
  • Assurance vie
  • PFU
  • Prélèvement forfaitaire unique
  • Barème progressif
  • Abattement
  • Durée contrat
  • Compte-titres
  • Prélèvements sociaux
  • Optimisation fiscale

Moyen pédagogique

Module de formation mis à disposition de l’apprenant sur une plateforme en ligne.
L’apprenant se connecte au moment de son choix et réalise la formation en totale autonomie.

Chaque module comporte des saynètes introductives, des questions d’interpellation, des séquences notionnelles, des exercices d’évaluation variés (quiz, pioches, textes à trous) et une synthèse téléchargeable.

Moyen d'évaluation

Des exercices d’évaluation variés quiz, pioches et textes à trous sont réalisés durant le module e-learning.

Format : E-learning
Durée : 20 minutes
Niveau : Approfondissement
Sessions
Prix par personne 50 €

* Montant exonéré de TVA selon l’Art. 261-4 du CGI

** Inscription possible jusqu'à une heure avant le début des formations INTER.

Ajoutez un participant

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Pour toute question relative à une situation de handicap et pour évaluer et planifier les aménagements nécessaires à votre participation, merci de contacter notre référente Handicap Mariella GATINIOL-PAYSAL.

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