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L’assurance vie, outil de transmission de patrimoine

Référence : EL-ASS134

Ce module s’adresse aux professionnels du patrimoine qui souhaitent exploiter pleinement le potentiel de l’assurance vie dans les stratégies de transmission. En 20 minutes, ce module détaille les avantages en cas de décès, le mécanisme des contrats transgénérationnels et les enjeux liés aux fonds communs. À l’issue du module, l’apprenant est capable d’intégrer l’assurance vie dans une stratégie de transmission adaptée.

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Objectifs

  • Expliquer les avantages fiscaux et juridiques de l'assurance vie en cas de décès, en distinguant les situations selon le régime matrimonial et la clause bénéficiaire retenue.
  • Identifier les mécanismes de transmission transgénérationnelle via l'assurance vie et les intégrer dans une stratégie patrimoniale adaptée.

Heures réglementaires

CGPI / Courtiers

  • IAS/DDA : 0,33 heure

Cette formation valide uniquement les heures indiquées ci-dessus

Public visé

Tous professionnels du patrimoine : CGPI, Banquiers, Assureurs, Notaires, Avocats, Agents immobiliers, Experts-Comptables…

Prérequis

  • Pratique du conseil patrimonial
  • Connaissances de base en fiscalité du patrimoine

Mots-clés

  • Assurance vie
  • Transmission
  • Clause bénéficiaire
  • Démembrement
  • Quasi-usufruit
  • Contrat transgénérationnel
  • Réponse ministérielle Ciot
  • Fonds communs
  • Donation
  • Pacte adjoint

Moyen pédagogique

Module de formation mis à disposition de l’apprenant sur une plateforme en ligne.
L’apprenant se connecte au moment de son choix et réalise la formation en totale autonomie.

Chaque module comporte des saynètes introductives, des questions d’interpellation, des séquences notionnelles, des exercices d’évaluation variés (quiz, pioches, textes à trous) et une synthèse téléchargeable.

Moyen d'évaluation

Des exercices d’évaluation variés quiz, pioches et textes à trous sont réalisés durant le module e-learning.

Format : E-learning
Durée : 20 minutes
Niveau : Approfondissement
Sessions
Prix par personne 50 €

* Montant exonéré de TVA selon l’Art. 261-4 du CGI

** Inscription possible jusqu'à une heure avant le début des formations INTER.

Ajoutez un participant

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Pour toute question relative à une situation de handicap et pour évaluer et planifier les aménagements nécessaires à votre participation, merci de contacter notre référente Handicap Mariella GATINIOL-PAYSAL.

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