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Contenu pédagogique

Les nouveautés de Big

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• Retour sur les fonctionnalités nouvelles intégrées dans l’année.

Assurance vie : rachats et rentes avec le simulateur Big

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• Comment la fiscalité des rachats en assurance vie est-elle traitée dans Big (PFU, option IR, impact selon la date de versement des primes) ?
• Comment renseigner un contrat d’assurance vie dans le simulateur Big : versement initial, versements réguliers, exceptionnels, valorisation, frais ?
• Comment simuler des rachats en optimisant la fiscalité ?
• Comment simuler des solutions d’épargne avec sortie en rente ?

Transmission et assurance vie

REF : PR-BIG050-02

• Quels sont les impacts du régime matrimonial ?
• Comment identifier rapidement les éléments constitutifs de l’approche successorale ?
• Crédits et taux de couverture ADI : quelles conséquences lors du décès ?
• Comment intégrer les contrats d’assurance vie existants pour un calcul au plus juste de la fiscalité ?

Démystifier l'approche retraite

REF : PR-BIG050-03

• Comment estimer une pension de retraite ?
• Quel taux de remplacement des revenus ?
• Quel budget retraite ?
• Quelles solutions mettre en œuvre ? Comment exploiter le simulateur Big ?

Prévoyance et protection des proches 

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• Comment aborder en 3 clics la prévoyance (décès, invalidité, incapacité) avec ses clients ?
• Comment transformer une approche successorale classique en une dimension prévoyance ?
• Quelles données pour aborder le budget du conjoint survivant ?

L'investissement immobilier avec le simulateur Big

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• Comment réaliser rapidement une simulation de défiscalisation ? Dans quels cas passer par «patrimoine» ?
• Quelles sont les particularités liées au VEFA ?
• Comment procéder à des comparaisons (choisir un dispositif fiscal, optimiser le financement) ?

Défiscalisation IR et IFI

REF : PR-BIG050-05

• Quels sont les effets du plafonnement du quotient familial sur le TMI ? Comment baisser ce taux ?
• Quels sont les impacts des saisies effectuées directement dans les déclarations ?
• Comment simuler simplement un avantage fiscal tout en veillant à respecter le plafonnement global ?
• Quelles sont les particularités de l’IFI ?

L'approche financière

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• Saisie et analyse de divers actifs financiers dans Big.
• Optimisation fiscale du patrimoine financier et arbitrage.
• Comment souligner l’intérêt des UC dans un contrat d’assurance vie ?
• Comment identifier l'impact fiscal des versements sur un PER, le capital obtenu à l'échéance et les conséquences des différents modes de sortie possibles ?

Les simulateurs de Big

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• Comment exploiter au mieux le simulateur Big pour promouvoir un contrat d’assurance vie ?
• Comment établir la situation fiscale d’un client et lui proposer une solution de défiscalisation IR ou IFI grâce aux simulateurs ?
• Dans le cadre de la vente d’un bien immobilier, comment estimer le produit de cession net ?
• A combien s’élèvent les frais de notaire engendrés par l’acquisition d’un bien immobilier ?
• Comment établir un diagnostic transmission et proposer d’un arbitrage au profit de l’assurance vie pour optimiser les droits ?
• Comment estimer rapidement une pension de retraite et proposer une solution de revenus complémentaires ?

Approche globale et arbitrage

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• Comment reproduire la situation patrimoniale d’un client ?
• Quels enseignements tirer en termes de structure du patrimoine, pression fiscale, situation successorale, budget retraite ?
• Arbitrage immobilier locatif - assurance vie : quelles opportunités ?
• Comment réaliser une simulation intégrant des préconisations ?

Mise en forme des éditions

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• Comment se constituer une édition type au sein de Big ? Comment la personnaliser ?
• Quels réflexes pour générer une édition intégrant des préconisations écrites ?
• Quelles sont les fonctionnalités de base à connaître dans Word pour travailler plus rapidement ?

Simulateur SCI : l'investissement immobilier via une SCI

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Nécessite de disposer du module Entreprises de Big

• Immeuble d’exploitation ou investissement locatif dans la sphère privée : comment optimiser un investissement immobilier réalisé via une SCI ?
• Dans quels cas l’option pour l’IS est-elle plus favorable que le cadre fiscal de l’IR ?
• Comment analyser l’opération, de l’acquisition jusqu’à la cession ?
• En termes de fiscalité et de trésorerie, au niveau de la SCI et des associés ?