Objectifs
- Maîtriser la méthodologie de réalisation d’un bilan patrimonial à l’aide de Big pour optimiser la réponse au client.
- Constituer une étude patrimoniale personnalisée.
Heures réglementaires
CGPI :
Immobilier : 7 heures
IAS / DDA : 7 heures
Notaires :
7 heures N° homologation CSN : 202200378
Experts-comptables :
7 heures
Public visé
- CGPI
- Experts-comptables
- Banquiers conseillers privés
- Assureurs
- Notaires
- Avocats
Prérequis
Il sera nécessaire d’être équipé de Big SaaS le jour de la formation afin de pouvoir saisir les cas.
Contenu pédagogique
Structure commune aux 2 journées
Diagnostic de l’existant
- Quels sont les points clefs d’un audit pertinent dans Big ? Quels résultats exploiter en fonction du type d’approche ?
- Comment s’assurer de l’adéquation de la situation patrimoniale du client à ses objectifs ?
- A quels déséquilibres faut-il être attentif ?
Stratégie patrimoniale
- Quelles sont les solutions financières, juridiques et fiscales appropriées selon le thème traité ?
- Comment intégrer dans Big les préconisations élaborées par les participants ?
Identification de la valeur ajoutée de la solution
- Comment interpréter les conséquences de la solution préconisée ? Comment chiffrer les gains générés ?
- Comment les mettre en valeur pour préparer l’argumentation client ?
Construction d’une édition personnalisée
- Quelle structure d’édition adopter par rapport au thème traité ?
- Comment concilier personnalisation de l’édition, efficacité commerciale et optimisation du temps de rédaction ?
Spécificités des approches traitées
Transmission du patrimoine
- Protection du concubin et famille recomposée : quelles solutions envisager ?
- Comment illustrer les problématiques du partage des biens et de la couverture des droits de succession ?
- Quelles préconisations faire en matière de libéralités et d’arbitrages ? Comment expliquer leurs impacts ?
Clientèle multi-objectifs & approche globale
- Quelle protection pour le conjoint en présence d’enfants d’un premier lit ?
- Comment aider des enfants à financer leurs études ?
- Comment alléger la pression fiscale sur les revenus et le patrimoine ? Comment préparer la transmission d’un patrimoine en restant maître de l’avenir ?
- Comment intégrer une solution patrimoniale complète (fiscale, juridique et financière) ?
Approche retraite et autonomie budgétaire du foyer ou du conjoint survivant
- Quelles sont les informations minimales à recueillir auprès du client pour une analyse retraite pertinente ? Comment exploiter les droits à réversion ?
- Comment mettre à profit les documents spécialisés (bulletins de paie, relevés de points) dans Big ?
- Comment exploiter un budget prévisionnel ?
- Quelles solutions sociales et financières ?
Moyen pédagogique
Diaporama, énoncés et corrigés des cas pratiques au format PDF
Moyen d'évaluation
Quiz de validation des compétences acquises