Calendrier des formations Informations pratiques Catalogue Contact Mon compte

Accueil > Famille et transmission du patrimoine > L'assurance-vie au soutien de situations familiales complexes

L’assurance-vie au soutien de situations familiales complexes

Référence : CV-ASS401

Au-delà des schémas traditionnels, l’assurance-vie recèle des voies d’utilisation inédites pour répondre aux situations familiales complexes. À travers de nombreux cas pratiques commentés, cette formation explore des stratégies patrimoniales innovantes articulant assurance-vie et assurance décès, pour traiter les problématiques de vie de couple et de transmission successorale. À l’issue, le participant sait détecter de nouvelles opportunités de conseil et enrichir sa relation client.

Télécharger le programme

Objectifs

  • Identifier les solutions d'assurance-vie répondant aux problématiques de couple et de transmission successorale. (Analyser)
  • Distinguer les utilisations innovantes de l'assurance-vie et de l'assurance décès. (Comprendre)
  • Détecter de nouvelles opportunités de conseil afin d'optimiser la relation client. (Évaluer)

Heures réglementaires

CGPI :

  • IAS/DDA : 2 heures

Notaires :

  • 2 heures N° d’homologation CSN : 202501651

Experts-comptables

  • 2 heures

Cette formation valide uniquement les heures indiquées ci-dessus

Public visé

Tous professionnels du patrimoine : CGPI, Banquiers, Assureurs, Notaires, Avocats, Agents immobiliers, Experts-Comptables…

Prérequis

  • Maitriser le cadre juridique et fiscale de l’assurance-vie et assurance-décès
  • Connaissance approfondies en matière de droit de la famille et succession
  • Connaissances en fiscalité successorale

Contenu pédagogique

Partie 1

  • L’assurance et la protection du couple
  • L’assurance en appui d’une stratégie patrimoniale entre époux
  • L’assurance-vie en appui d’une donation entre époux
  • L ’assurance en appui d’une stratégie patrimoniale entre concubins ou partenaires pacsés

Partie 2

  • L’assurance et le règlement successoral
  • Anticiper l’action en réduction
  • Anticiper les risques de la donation-partage inégalitaire
  • Anticiper le partage

Partie 3

  • L’assurance et le remboursement de créances d’origine successorale
  • L’assurance en remboursement d’une créance de restitution née d’un quasi-usufruit successoral
  • L ’assurance en remboursement d’une créance résultant de la prise en charge des droits de succession par le conjoint survivant

Moyen pédagogique

Diaporama (notions métier, exercices d'application, questionnaires de compréhension)

Moyen d'évaluation

Quiz d'évaluation des acquis

Format : Classe virtuelle / replay
Durée : 2 heures
Niveau : Approfondissement
Prix par personne 240 €

* Montant exonéré de TVA selon l’Art. 261-4 du CGI

** Inscription possible jusqu'à une heure avant le début des formations INTER.

Ajoutez un participant

Important : pour bénéficier de votre tarif préférentiel connectez-vous d'abord à votre compte.
Besoin d'aide ?

Pour toute question relative à une situation de handicap et pour évaluer et planifier les aménagements nécessaires à votre participation, merci de contacter notre référente Handicap Mariella GATINIOL-PAYSAL.

Thématique disponible en intra entreprise
Vous souhaitez former un groupe ?

Nos experts recommandent

Détention complexe immobilière : achat démembré
L'acquisition démembrée d'un bien ou de parts sociales ouvre de nombreuses optimisations, mais expose à des montages techniques à sécuriser. Cette formation passe en revue les étapes de la transmission de parts, les droits de l'usufruitier (vote, résultat distribuable, réserves), le financement de l'achat démembré, ses traitements à l'intérieur et en dehors du groupe familial (articles 751 du CGI et 918 du Code civil) et l'achat d'usufruit temporaire. À l'issue, le participant sait identifier les objectifs et les risques de ces montages.
Classe virtuelle / replay
2 heures
Détention complexe immobilière : achat en indivision
L'achat à deux et l'acquisition de parts indivises soulèvent des questions sensibles : investissements déséquilibrés au sein du couple, contribution aux charges, donation indirecte, devoir de mise en garde, solvabilité et saisie. Cette formation traite aussi le régime de l'indivision et les opérations de partage — amiable ou judiciaire, en divorce ou en succession — ainsi que le financement de la soulte. À l'issue, le participant sait sécuriser ces opérations et leur financement.
Classe virtuelle / replay
2 heures
Le bail immobilier : un contrat au service de l’investisseur
Le bail immobilier est un outil contractuel central dans la stratégie patrimoniale d'un investisseur, mais son efficacité dépend d'une maîtrise rigoureuse des différents régimes applicables et de leurs implications civiles, fiscales et sociales. Ce module présente les grandes catégories de baux immobiliers et leur fonctionnement : régimes juridiques, cadres applicables, nature et destination des biens, profil du locataire, ainsi que les enjeux patrimoniaux qui en découlent. À l'issue, le participant dispose des fondamentaux pour conseiller efficacement ses clients investisseurs dans le choix, la mise en place et l'optimisation de leurs baux
Classe virtuelle / replay
2 heures
0
    0
    Mon panier
    Votre panier est videRetour à la boutique
    Continuer mes achats