Objectifs
- Savoir répondre aux problématiques des clients concernant la gestion de la vie de couple et la transmission successorale
- Connaitre de nouvelles utilisations de l’assurance-vie et/ou assurance décès
- Optimiser votre relation client et détecter de nouvelles opportunités de conseil et placement de produits
Heures réglementaires
CGPI :
Notaires :
- 2 heures N° d’homologation CSN : 202501651
Experts-comptables
Cette formation valide uniquement les heures indiquées ci-dessus
Public visé
Tous professionnels du patrimoine : CGPI, Banquiers, Assureurs, Notaires, Avocats, Agents immobiliers, Experts-Comptables…
Prérequis
- Maitriser le cadre juridique et fiscale de l’assurance-vie et assurance-décès
- Connaissance approfondies en matière de droit de la famille et succession
- Connaissances en fiscalité successorale
Contenu pédagogique
Partie 1
- L’assurance et la protection du couple
- L’assurance en appui d’une stratégie patrimoniale entre époux
- L’assurance-vie en appui d’une donation entre époux
- L ’assurance en appui d’une stratégie patrimoniale entre concubins ou partenaires pacsés
Partie 2
- L’assurance et le règlement successoral
- Anticiper l’action en réduction
- Anticiper les risques de la donation-partage inégalitaire
- Anticiper le partage
Partie 3
- L’assurance et le remboursement de créances d’origine successorale
- L’assurance en remboursement d’une créance de restitution née d’un quasi-usufruit successoral
- L ’assurance en remboursement d’une créance résultant de la prise en charge des droits de succession par le conjoint survivant
Moyen pédagogique
Diaporama (notions métier, exercices d'application, questionnaires de compréhension)
Moyen d'évaluation
Quiz d'évaluation des acquis