Formations métiers

Ce parcours vous permettra de :

• Identifier les enjeux et les risques des opérations réalisées par la clientèle patrimoniale et de proposer des solutions d’investissements adaptées aux objectifs et à la situation des clients,
• Concevoir des stratégies permettant de maîtriser et/ou d’optimiser le statut du loueur,
• Maitriser les conséquences et contraintes inhérentes au passage de la location nue à la location meublée liées à l’environnement du client et à la situation de l’immeuble.
• Optimiser le résultat de l’opération, notamment en se protégeant des éventuels inconvénients de la location meublée.
• Proposer une solution d’investissement en location meublée adaptée et personnalisée à la situation et aux objectifs de vos clients,
• Concevoir des stratégies permettant d’anticiper la transmission d’un patrimoine immobilier sans remettre en cause les avantages liés à la location meublée.
• Maîtriser les particularités du régime juridique, fiscal et social de la location meublée saisonnière et/ou de courte durée.

Ce parcours vous permettra de :

• Acquérir une maitrise opérationnelle alors que les praticiens n’en ont souvent qu’une connaissance « littéraire »
• Déterminer pourquoi et quand prévoir un engagement collectif de conservation (Pacte Dutreil) écrit préventif ?
• Définir les paramètres du pacte (groupe de sociétés, membres du pacte, durée, plusieurs pactes, intégration d’un associé en cours de pacte)
• Identifier les critères spécifiques à respecter et les opérations préalables à réaliser pour utiliser le dispositif Dutreil en présence d’une holding
• Identifier les leviers d’optimisation et les risques associés à l’existence d’une holding
• Définir les schémas stratégiques à mettre en place en fonction des objectifs et de la situation d’un client
• Maîtriser les combinaisons et articulations entre les aspects juridiques et les aspects fiscaux

Vieillissement de la population, allongement de l'espérance de vie, baisse du nombre de cotisants, diminution des ressources ou des remboursements des régimes obligatoires, accroissement des risques de santé, dépendance … Face à ce constat, les pouvoirs publics se désengagent et, en contrepartie, favorisent les dispositifs individuels et collectifs : la retraite supplémentaire, la prévoyance, la santé collective, défis de demain, sont aujourd'hui incontournables à titre personnel !

24 vidéos de micro-learning pour appréhender les thématiques essentielles de la gestion de patrimoine (démembrement, famille et transmission, fiscalité, assurance vie, placements bancaires et financiers, immobilier).

L’objectif de cette formation est exclusivement pratique et suppose maîtriser les fondamentaux de la société civile. Son contenu doit permettre à l’apprenant de trouver des modèles originaux de recours à la société civile. Les schémas exposés ont pour ambition de faciliter l’atteinte de résultats patrimoniaux plus performants que ceux procurés par la détention en direct des actifs patrimoniaux.

Depuis le 1er janvier 2018, la fiscalité applicable aux contrats de capitalisation a été fondamentalement modifiée. En conséquence, il faut changer de « logiciel conseil » pour vos clients et intégrer ces nouveautés… Après avoir analysé ces nouvelles règles et leurs subtilités, nous nous attacherons à comparer les solutions qui s’offrent à vos clients pour répondre aux questions suivantes : Quelle stratégie privilégier après 70 ans (contrat de capitalisation ou assurance-vie) compte tenu des nouvelles règles fiscales applicables ? Quel sort fiscal du contrat de capitalisation en cas de cession, donation ou succession ? Comment organiser la transmission : assurance-vie ou « Capi » ? Selon le souhait de revenus complémentaires ou non ?

Ce parcours validant vos 7 heures IOBSP/DCI  vous permettra de :

• Maîtriser les techniques patrimoniales pour accompagner vos clients sur  l’immobilier de placement et les principes du crédit
• Appréhender la détention complexe immobilière pour connaître les enjeux d’un investissement déséquilibrés
• Mieux maîtriser le financement des opérations de partage
• Maîtriser les problématiques autour de l’endettement d’une SCI
• Connaître les spécificités du financement de parts de SCPI
• Mieux connaître démembrement de propriété par acquisition à titre onéreux

Ce parcours, validant vos 14 heures réglementaires au titre de la Loi Alur (Carte T),  vous permettra de :

• Maîtrisez les techniques patrimoniales pour accompagner vos clients en matière de détention de l’immobilier société civile (IR/IS), et Démembrement.
• Maîtriser les techniques patrimoniales pour accompagner vos clients sur  l’immobilier de placement et les principes du crédit
• Appréhender la détention complexe immobilière pour connaître les enjeux d’un investissement déséquilibrés
• Mieux maîtriser le financement des opérations de partage
• Maîtriser les problématiques autour de l’endettement d’une SCI
• Mieux connaître démembrement de propriété par acquisition à titre onéreux
• Comprendre la logique de l’IFI et savoir mettre en pratique les optimisations possibles : biens exonérés ou exclus de l’IFI, plafonnement par les revenus, etc.

Ce parcours, validant vos 14 heures réglementaires au titre de la Loi Alur (Carte T),  vous permettra de :

Ce parcours validant vos 15 heures réglementaires au titre de la DDA  vous permettra de savoir :

Ce parcours validant vos 15 heures réglementaires au titre de la DDA  vous permettra de :

Ce parcours validant vos 15 heures réglementaires au titre de la DDA vous permettra de :

• Comprendre les interactions juridiques, fiscales et sociales entre le patrimoine personnel et professionnel liées à l’exploitation de l'entreprise
•  Accompagner les clients entrepreneurs quant au choix de la forme juridique d’exploitation
• Mesurer les enjeux et conséquences du changement de statut du chef d’entreprise et identifier les leviers d’optimisation de la rémunération du dirigeant.
• Savoir lire les postes principaux d’un bilan comptable avec une approche patrimoniale et savoir gérer la trésorerie d’une société soumise à l’IS en cohérence avec l’IFI ou la loi Dutreil
• Connaître les profils de clients intéressés par les sociétés holdings et identifier les stratégies les plus pertinentes pour chaque type de dossier.
• Vous positionner pour la cession de l’entreprise et le remploi des capitaux

Cette formation vise à exposer et à illustrer par l’exemple les contraintes juridiques, fiscales, sociales et financières qui pèsent sur le chef d’entreprise qui vient de céder sa société. A partir de l’analyse de sa situation, des ressources et du train de vie de cette personne, nous présenterons les stratégies d’investissement ou les solutions juridiques à mettre en œuvre pour répondre à ses besoins.

La transmission à titre gratuit (donation ou succession) de l’entreprise est une thématique rarement maîtrisée dans son ensemble. Le notaire n’est pas toujours à l’aise avec l’entreprise, l’expert-comptable n’est pas à l’aise avec les libéralités et les règles successorales… et l’ensemble des praticiens ont une pratique parfois hésitante à propos du dispositif Dutreil. La transmission à titre gratuit se doit d’assurer une efficacité tant du point de vue civil que fiscal.

La transmission d’entreprise est un enjeu incontournable des professionnels du conseil du chef d’entreprise. C’est un événement qui transforme profondément le patrimoine et peut être source d’une imposition pouvant être conséquente en raison des plus-values constatées.

Une transmission d'entreprise réussie est une transmission d'entreprise préparée et donc anticipée. Ainsi, lorsqu’on aborde un chef d’entreprise en activité, il est important, pour tout le monde, de l’interroger sur son horizon de cession ou de transmission de ses actifs professionnels. A partir de cette donnée, probable ou potentielle, nous vous proposons de réaliser un « check up » complet des opérations à mener ou des vérifications à faire année par année jusqu’à la cession et même au-delà… Cette formation vise à exposer et à illustrer par l’exemple, et selon une chronologie stricte, les conseils à apporter au chef d’entreprise pour une cession réussie et pour un remploi pertinent des capitaux par la suite….