Les actifs numériques : approche patrimoniale
Cette formation vise à exposer l’environnement juridique et fiscal des actifs numériques, qu’il s’agisse de la détention ou l’exploitation des actifs numériques ainsi que des activités liées au développement et au fonctionnement des systèmes informatiques qui en assurent le fonctionnement. Vous maitriserez ainsi l’impact de ces nouveaux actifs tant dans le cadre de la gestion du patrimoine privé que du patrimoine professionnel et vous permettra d’appréhender les impacts juridiques, comptables et fiscaux. Cette formation s’adresse aux CGP, gestionnaires d’actifs, banquiers, notaires, experts-comptables.
Les produits structurés
2 heures pour comprendre le fonctionnement et la constitution des produits structurés, comprendre et analyser les risques et le rendement associé pour utiliser ces produits de manière éclairée dans le domaine financier.
L’utilisation du contrat de capitalisation dans les stratégies patrimoniales
La place du contrat de capitalisation dans les stratégies patrimoniales n’est plus à démontrer. Il présente des particularités civiles et fiscales qu’il est important de bien maîtriser pour un conseil client pertinent. Cette formation vise à maitriser de manière transversale l’approche patrimoniale du contrat de capitalisation.
Vendre des UC
Cette classe virtuelle permet d’identifier l’ensemble des arguments de compréhension de la nécessité aujourd’hui de vendre des UC, tout en assurant au client une exposition au risque adaptée à sa situation.
Parcours E-learning Placement
La composante financière est souvent le premier levier de restructuration et de développement d'un patrimoine, pour l'adapter aux objectifs et besoins des clients. En maîtriser les caractéristiques, les avantages et les différences, est indispensable pour savoir conseiller des supports et véhicules financiers adaptés, dans le respect de la réglementation.
Parcours Micro-Learning : Le cycle de vie patrimonial d’une famille
24 vidéos de micro-learning pour appréhender les thématiques essentielles de la gestion de patrimoine (démembrement, famille et transmission, fiscalité, assurance vie, placements bancaires et financiers, immobilier).
Parcours E-learning : Le cycle de vie patrimonial d’une famille
Ce parcours complet vous permettra de :
- Développer une approche globale du patrimoine (audit patrimonial précis suivi de préconisations ciblées)
- Maitriser les conseils à donner en matière de régimes matrimoniaux
- Savoir déterminer les stratégies à mettre en place en matière de transmission du patrimoine
- Maitriser la fiscalité du particulier
- Savoir déterminer les stratégies à mettre en matière de détention et de développement du patrimoine
- Comprendre la retraite en France et savoir déterminer les stratégies à mettre en place en fonction des objectifs du client.
L’assurance vie, outil patrimonial privilégié
Placement préféré des Français, l’assurance vie fait appel à de nombreuses dimensions juridiques et fiscales. Bien les connaître est la base d’une démarche commerciale efficace dans une relation de conseil. Une utilisation adaptée de l’assurance vie permet de répondre à des problématiques clients des plus variées
Comprendre et savoir utiliser les Placements Financiers
Les conseillers manquent – parfois même plus que leurs clients – de connaissances adaptées pour savoir vendre des supports financiers efficacement, et dans le respect de la réglementation. Même si la fiscalité de l’enveloppe commercialisée est importante, l’approche conseil ne doit pas se résumer à cette dimension.
Les stocks-options
Les formules d’actionnariat salarié (stock-options ou actions gratuites) sont des opportunités pour les entreprises qui y voient un moyen de motiver et de fidéliser leurs salariés et pour les bénéficiaires qui y trouvent une source de rémunération fiscalement avantageuse. La mise en œuvre de ces dispositifs est complexe et recèle de nombreux pièges.
Assurance vie : le conseil objectif pour sécuriser votre relation client
Cette formation vise à exposer et à illustrer par l’exemple l’environnement juridique et fiscal de l’assurance-vie.
Assurance vie et démembrement
Découvrez les stratégies d’optimisation patrimoniale, et en particulier fiscale, du démembrement de propriété. Il est important d’en mesurer toutes les contraintes et les précautions à prendre en termes de devoir de conseil.
La fiscalité de l’assurance vie
La fiscalité de l’assurance vie est la thématique de cette classe virtuelle : vous saurez maîtriser la fiscalité des rachats en assurance vie, tirer profit de l’assurance vie pour optimiser la transmission et comprendre son traitement fiscal en cas de décès. Enfin, vous connaitrez les enjeux d’une clause bénéficiaire démembrée et son traitement fiscal.
L’assurance vie : deniers communs et clause bénéficiaire
Maîtriser le conseil et connaître les limites juridiques et fiscales du recours à l’assurance vie. Cette classe virtuelle vous apprendra à renforcer la sécurité de l’opération en assurance vie, pour le souscripteur comme pour le conseiller, et accompagner le client dans la rédaction de la clause bénéficiaire.
La fiscalité du patrimoine financier
Complétez vos connaissances avec cette classe virtuelle dédiée à la fiscalité du patrimoine financier : apprenez à connaître la pression fiscale liée aux revenus mobiliers et plus-values mobilières, et enfin à maîtriser et limiter la charge fiscale.
Le fonctionnement des marchés financiers
Cette classe virtuelle aborde le rôle et le fonctionnement des marchés financiers. Vous compléterez vos connaissances à ce sujet en apprenant à connaître les différentes classes d’actifs et les moyens d’investir en gestion collective.