Classes d’actifs et enveloppes de détention
Cette formation permet de donner des réponses à celles et ceux qui s’interrogent sur les spécificités des différentes enveloppes fiscales d’épargne et à leur contenu. Action, obligation, OPCVM, PEA, PER, Assurance-vie, en suivant ce module vous deviendrez incollable sur leur utilité et serez à même d’aiguiller vos clients afin qu’ils fassent le bon choix. Par des concepts techniques et des exercices d’application vous pourrez rapidement vous exercer à ces concepts.
Les actifs numériques : approche patrimoniale
Cette formation vise à exposer l’environnement juridique et fiscal des actifs numériques, qu’il s’agisse de la détention ou l’exploitation des actifs numériques ainsi que des activités liées au développement et au fonctionnement des systèmes informatiques qui en assurent le fonctionnement. Vous maitriserez ainsi l’impact de ces nouveaux actifs tant dans le cadre de la gestion du patrimoine privé que du patrimoine professionnel et vous permettra d’appréhender les impacts juridiques, comptables et fiscaux. Cette formation s’adresse aux CGP, gestionnaires d’actifs, banquiers, notaires, experts-comptables.
L’utilisation du contrat de capitalisation dans les stratégies patrimoniales
La place du contrat de capitalisation dans les stratégies patrimoniales n’est plus à démontrer. Il présente des particularités civiles et fiscales qu’il est important de bien maîtriser pour un conseil client pertinent. Cette formation vise à maitriser de manière transversale l’approche patrimoniale du contrat de capitalisation.
Vendre des unités de compte
Cette classe virtuelle permet d’identifier l’ensemble des arguments de compréhension de la nécessité aujourd’hui de vendre des UC, tout en assurant au client une exposition au risque adaptée à sa situation.
Parcours E-learning Placement
La composante financière est souvent le premier levier de restructuration et de développement d'un patrimoine, pour l'adapter aux objectifs et besoins des clients. En maîtriser les caractéristiques, les avantages et les différences, est indispensable pour savoir conseiller des supports et véhicules financiers adaptés, dans le respect de la réglementation.
Parcours E-learning : Le cycle de vie patrimonial d’une famille
Ce parcours complet vous permettra de :
- Développer une approche globale du patrimoine (audit patrimonial précis suivi de préconisations ciblées)
- Maitriser les conseils à donner en matière de régimes matrimoniaux
- Savoir déterminer les stratégies à mettre en place en matière de transmission du patrimoine
- Maitriser la fiscalité du particulier
- Savoir déterminer les stratégies à mettre en matière de détention et de développement du patrimoine
- Comprendre la retraite en France et savoir déterminer les stratégies à mettre en place en fonction des objectifs du client.
L’assurance vie, outil patrimonial privilégié
Placement préféré des Français, l’assurance vie fait appel à de nombreuses dimensions juridiques et fiscales. Bien les connaître est la base d’une démarche commerciale efficace dans une relation de conseil. Une utilisation adaptée de l’assurance vie permet de répondre à des problématiques clients des plus variées
Comprendre et savoir utiliser les Placements Financiers
Les conseillers manquent – parfois même plus que leurs clients – de connaissances adaptées pour savoir vendre des supports financiers efficacement, et dans le respect de la réglementation. Même si la fiscalité de l’enveloppe commercialisée est importante, l’approche conseil ne doit pas se résumer à cette dimension.
Les stocks-options
Les formules d’actionnariat salarié (stock-options ou actions gratuites) sont des opportunités pour les entreprises qui y voient un moyen de motiver et de fidéliser leurs salariés et pour les bénéficiaires qui y trouvent une source de rémunération fiscalement avantageuse. La mise en œuvre de ces dispositifs est complexe et recèle de nombreux pièges.
Assurance vie : le conseil objectif pour sécuriser votre relation client
Cette formation vise à exposer et à illustrer par l’exemple l’environnement juridique et fiscal de l’assurance-vie.
Assurance vie et démembrement
Découvrez les stratégies d’optimisation patrimoniale, et en particulier fiscale, du démembrement de propriété. Il est important d’en mesurer toutes les contraintes et les précautions à prendre en termes de devoir de conseil.
La gestion collective de l’épargne financière
30 minutes pour appréhender le fonctionnement et l’intérêt des OPC, tout en sachant les différencier, et identifier les types de FIA (fond d’investissement alternatif).
Les valeurs mobilières en direct
Quelle est la meilleure stratégie d’investissement pour mon client ? Quels sont les risques liés à chaque catégorie de valeur mobilière ?
La bourse : fonctionnement, marchés et organisation
Découvrez l’organisation des marchés financiers, le rôle des intervenants et le fonctionnement de la bourse avec ce module de 20 minutes.
La bourse : les transactions
Appréhendez les ordres de bourse, le décryptage d’un carnet d’ordres, ainsi que les modalités de règlement.
L’épargne bancaire, livrets et épargne-logement
Abordez la thématique des placements financiers avec cette formation présentant les livrets règlementés et non règlementés, le fonctionnement de l’épargne-logement ainsi que la fiscalité de l’épargne bancaire.