Présentiels et distanciels

Les formules d’actionnariat salarié (stock-options ou actions gratuites) sont des opportunités pour les entreprises qui y voient un moyen de motiver et de fidéliser leurs salariés et pour les bénéficiaires qui y trouvent une source de rémunération fiscalement avantageuse. La mise en œuvre de ces dispositifs est complexe et recèle de nombreux pièges.

Toutes les enquêtes d’opinion le montrent : les Français sont préoccupés par leur retraite. Cependant, les conseillers éprouvent beaucoup de difficultés pour aborder ce thème et manquent cruellement d’arguments pour mettre en avant leurs solutions financières.

Vieillissement de la population, allongement de l'espérance de vie, baisse du nombre de cotisants, diminution des ressources des régimes obligatoires, … Face à ce constat, les pouvoirs publics se désengagent et, en contrepartie, favorisent les dispositifs individuels et collectifs : la retraite supplémentaire, défi de demain, est aujourd'hui incontournable.

De jeunes gens s’interrogent sur le devenir de leur couple. Ils peuvent être amenés à vous questionner à ce sujet. Nous vous proposons de vous apporter certaines bases capables d’être mises en pratique dans votre activité de tous les jours.

La question du vieillissement de la population et de la dépendance constitue un défi majeur de ce siècle. Il n’est cependant pas toujours aisé d’appréhender en droit les enjeux et conséquences de cette situation. Cette formation ambitionne de vous faire découvrir les différentes stratégies envisageables dans ce nouveau contexte.

La transmission fait partie de votre activité quotidienne, donation de numéraire, assurance vie….. Pour vous permettre d’avoir une vue d’ensemble des solutions que vous pouvez soumettre à vos clients nous allons vous faire découvrir ou approfondir les outils juridiques mis à votre disposition.

Anticipez la succession ! Nous vous apportons un éclaircissement sur les procédures juridiques d’un tel évènement. Que devons-nous faire juridiquement, patrimonialement et fiscalement ? Nous allons tenter de répondre à vos questions.

La protection du conjoint est sans doute l’un des objectifs les plus partagé par la clientèle patrimoniale. A travers cette formation, vous pourrez prendre connaissance des mécanismes légaux de protection existants mais aussi appréhender les stratégies à mettre en œuvre pour la parfaire.

Appréhendez les enjeux de cette situation, de la phase de liquidation du régime matrimonial aux dernières conséquences pécuniaires du divorce.

De jeunes gens s’interrogent sur le devenir de leur couple. Pour que vous puissiez vous positionner comme le maître d’œuvre de leur patrimoine nous vous proposons de vous apporter certaines bases capables d’être mises en pratique dans votre activité de tous les jours.

2 jours pour comprendre les enjeux des différents modes d’union, les règles successorales et pistes juridiques d’optimisation (protection du conjoint, des enfants…).

Beaucoup de conseillers possèdent de bonnes connaissances sur l’environnement juridique et fiscal de la transmission. Pour autant, disposer d’un esprit de synthèse, avoir les bons réflexes de compréhension des mécanismes de la transmission, et être capable de proposer des solutions d’optimisation cohérentes face à une problématique client donnée est un pas supplémentaire dans la maîtrise du sujet.

2 jours pour aborder IR et IFI dans leur globalité : détermination et optimisation.

Maîtriser les nombreux aspects, éviter les écueils et sécuriser les opérations concernant le régime complexe de la location meublée, notion différente selon le droit des baux, la fiscalité ou le droit social.

Appréhendez vos cas clients avec les bons réflexes.

A l’issue de cette formation, le participant aura une meilleure connaissance des contraintes juridiques et financières d’un divorce ou d’une succession. Vous disposerez ainsi des premières armes nécessaires pour poser les bonnes questions à vos clients et pour éventuellement détecter certaines incohérences patrimoniales.