La clause bénéficiaire dans tous ses états et sous toutes ses formes
Les conseillers patrimoniaux sont confrontés au cours d’entretiens clientèles à des questions, des remarques, des objections ou des propositions concurrentes qu’il convient de traiter avec efficacité… Pour ce faire, l’emploi d’arguments objectifs et adaptés est indispensable pour obtenir le résultat escompté : souscrire. Or, il est possible d’apporter, selon la situation de son interlocuteur, des réponses opposées qui restent pourtant objectives Cette formation vise à exposer et à illustrer par l’exemple l’environnement juridique et fiscal de la clause bénéficiaire de l’assurance-vie sous un angle novateur, pratique et efficace pour emporter la confiance d’un client. Un expert FIDROIT vous présentera ces éléments à partir d’expériences réelles.
Assurance-vie vs contrat de capitalisation, que faut-il faire et ne plus faire…
Depuis le 1er janvier 2018, la fiscalité applicable aux contrats de capitalisation a été fondamentalement modifiée. En conséquence, il faut changer de « logiciel conseil » pour vos clients et intégrer ces nouveautés… Après avoir analysé ces nouvelles règles et leurs subtilités, nous nous attacherons à comparer les solutions qui s’offrent à vos clients pour répondre aux questions suivantes : Quelle stratégie privilégier après 70 ans (contrat de capitalisation ou assurance-vie) compte tenu des nouvelles règles fiscales applicables ? Quel sort fiscal du contrat de capitalisation en cas de cession, donation ou succession ? Comment organiser la transmission : assurance-vie ou « Capi » ? Selon le souhait de revenus complémentaires ou non ?
Assurance vie : le conseil objectif pour collecter plus
Cette formation vise à exposer et à illustrer par l’exemple l’environnement juridique et fiscal de l’assurance-vie. Partant des règles édictées par les plus récentes jurisprudences, appuyées par des illustrations pratiques, cette formation est particulièrement efficace pour tous les praticiens de l’assurance.
Parcours E-learning Assurance-vie
Abordez avec ce pack de 10 modules toutes les fondamentaux indispensables à la pratique patrimoniale de l'assurance-vie: fiscalité, outil de transmission, clause bénéficiaire, risque de déshérence...
Parcours Micro-Learning : Le cycle de vie patrimonial d’une famille
24 vidéos de micro-learning pour appréhender les thématiques essentielles de la gestion de patrimoine (démembrement, famille et transmission, fiscalité, assurance vie, placements bancaires et financiers, immobilier).
Parcours E-learning : Le cycle de vie patrimonial d’une famille
Ce parcours complet vous permettra de :
- Développer une approche globale du patrimoine (audit patrimonial précis suivi de préconisations ciblées)
- Maitriser les conseils à donner en matière de régimes matrimoniaux
- Savoir déterminer les stratégies à mettre en place en matière de transmission du patrimoine
- Maitriser la fiscalité du particulier
- Savoir déterminer les stratégies à mettre en matière de détention et de développement du patrimoine
- Comprendre la retraite en France et savoir déterminer les stratégies à mettre en place en fonction des objectifs du client.
Assurance vie : le conseil objectif pour collecter plus
Cette formation vise à exposer et à illustrer par l’exemple l’environnement juridique et fiscal de l’assurance-vie. Partant des règles édictées par les plus récentes jurisprudences, appuyées par des illustrations pratiques, cette formation est particulièrement efficace pour tous les praticiens de l’assurance.
L’assurance vie, vendre l’investissement en unités de compte
Ce module aborde la sujet de l’investissement en fond euros, ainsi que les unités de comptes devenues incontournables mais risquées, et nécessitant un accompagnement accru de la part du conseiller.
L’assurance vie, la clause bénéficiaire
Ce module aborde la clause bénéficiaire, dont la rédaction peut être un exercice délicat. 25 minutes pour comprendre les enjeux, savoir apporter le meilleur conseil et identifier les clauses d’acceptation.
L’assurance vie, la fiscalité en cas de décès
Apprenez à en tirer profit, et à comprendre les conséquences fiscales en cas de démembrement de la clause bénéficiaire.
L’assurance vie, anticiper et éviter les situations à risque juridique ou fiscal
Apprendre à anticiper les incidences du régime de communauté sur l’assurance vie, et prévenir les risques de primes exagérées et l’abus de droit.
L’assurance vie, prévenir le risque de déshérence
Abordez les enjeux liés aux contrats d’assurance vie ou de capitalisation en déshérence. Conseiller et accomagner vos clients lors de la rédaction de la cause bénéficiaire.
L’assurance vie, les précautions à la souscription
Ce module souligne l’importance du recueil d’information et la remise des documents nécessaires à une souscription sécurisée.
L’assurance vie et le contrat de capitalisation, outils de gestion financière du patrimoine
Approfondissez vos connaissances sur l’assurance vie avec ce module qui détaille les différents types de supports et de contrats, ainsi que les caractéristiques du contrat de capitalisation.
L’assurance vie, la fiscalité en cours de contrat
Cette formation de 20 minutes vous permettra de maîtriser le cadre fiscal des rachats en assurance vie et savoir positionner l’assurance vie par rapport au compte titres.
L’assurance vie, outil de transmission de patrimoine
Découvrez l’assurance vie comme outil de transmission du patrimoine : assimilez les avantages du contrat en cas de décès, et les enjeux des contrats souscrits avec des fonds communs.